上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0101刑初706号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人李某，男，1982年9月2日出生，汉族，户籍在江苏省。指定辩护人韩慧明，上海市中广律师事务所律师。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2016〕49号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月15日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派代理检察员宦某某出庭支持公诉，被告人李某及指定辩护人韩慧明到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控：2014年5月，被告人李某向江苏银行申领信用卡一张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，并于2014年6月开始持卡消费、取现，期间超过规定期限未能还款。经发卡行多次通过信函、电话、手机短信等方式进行催讨，李某于2014年12月12日最后一次有效还款后，以远低于最低还款额的少量金额归还欠款，截至2016年3月11日立案时为止，该卡仍有本金人民币39,500元尚未归还。2016年3月11日，公安人员至本市国权路XXX号财富广场XX室将被告人李某抓获。到案后，李某如实供述上述事实，并在亲友帮助下归还了所有欠款。被告人李某的行为构成信用卡诈骗罪，念其能如实供述并全额退赃，可以从轻处罚，建议法院依法追究其刑事责任。上述事实，李某在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人李某的多次供述；被害单位信用卡申领表、报案书；被害单位信用卡交易明细、催收材料；公安机关出具的《工作情况》、被害单位出具的《结清证明》等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李某持本人的信用卡恶意透支，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。鉴于其能如实供述自己的罪行且全额退赃，故可以依法从轻和酌情处罚并适用缓刑。
公诉机关指控本案定性及援引法律条款正确。辩护人对此的辩护意见，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款之规定，
判决如下：被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判员 卜熙文
二〇一六年七月二十八日
书记员 丁守亭附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的。（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻的；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑有的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 来源：