广东省东莞市第二人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤1972刑初965号公诉机关广东省东莞市第二市区人民检察院。被告人张某某，男，1986年4月27日出生，汉族，广东省汕头市人，初中文化，无业，住汕头市。因涉嫌犯非法经营罪于2014年11月26日被羁押，次日被刑事拘留，2015年1月1日被释放并被东莞市公安局取保候审，同年12月24日被东莞市第二市区人民检察院取保候审，2016年4月22日被本院取保候审。辩护人欧绿瑶，广东华文律师事务所律师。东莞市第二市区人民检察院以东二区检诉刑诉〔2016〕929号起诉书指控被告人张某某犯非法经营罪，于2016年4月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。东莞市第二市区人民检察院指派检察员陆明军出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人欧绿瑶到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人张某某在东莞市大朗镇金丽路和富商业街8号经营潮牌壹捌陆捌服装店。自2014年春节开始，张某某利用店内的POS机为方某某等人刷卡套现，共计约1361944元。2014年11月26日18时许，公安人员到该店将张某某抓获，当场缴获作案工具POS机4台、银行收款机1台、银行卡23张、网银U盾3个、笔记本1本、银行卡流水1份及iphone6puls1部。上述事实，被告人张某某在开庭审理过程中没有异议，且有经当庭质证的证人廖某某、方某某、廖某甲的证言，辨认笔录，现场勘查笔录、现场图、现场照片，到案经过，调查函，搜查证，搜查笔录，扣押决定书，扣押清单，扣押物品照片，银行流水一份，向吴某某账户转账情况，调取证据通知书，调取证据清单，银行流水清单，说明，被告人张某某供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张某某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，非法从事资金结算业务，情节严重，其行为已构成了非法经营罪，依法应予惩处。公诉机关提请本院以非法经营罪对被告人张某某定罪处罚，罪名成立，本院予以支持。经查，被告人张某某归案后一直稳定供述其自2014年春节开始通过POS机绑定的尾号6689的招商银行账户为方某某等人刷卡套现，其还打印出该账户自2014年8月至11月三个月的银行流水并指认出其中的POS机套现金额，经统计共约1361944元；且张某某还称其将方某某在其处套现的金额通过上述尾号6689账户转账到方使用的户名为吴某某的东莞银行账户，并指认出转账的银行流水清单，经统计，仅2014年3月至同年11月期间的上述转账即已约1148970元；同时，仅统计方某某自2014年2月份开始在张某某处刷卡的部分小票及交易流水，涉及套现的亦已约767132元；并有方某某的证言，银行流水清单，POS签购单等证据予以印证。综合上述证据，公诉机关据此认定张某某为他人套现金额约1361944元，合理有据，应予支持。辩护人提出公诉机关指控的犯罪数额错误，不予采纳。鉴于被告人张某某归案后如实供述罪行，确有悔罪表现等，对其适用缓刑不致继续危害社会，本院依法对其适用缓刑。辩护人还提出被告人张某某仅为三四个朋友套现，只收取银行手续费，没有牟利，认罪、悔罪，系初犯，建议适用缓刑等辩护意见，基本属实，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第三款、第五十三条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款的规定，
判决如下：
一、被告人张某某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金2万元。（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。）二、随案移送的POS机4台、电话打印一体机1台、U盾3个,予以没收，上缴国库；移送的23张银行卡（暂扣公安机关），因与本案是否有关不明，由暂扣单位查明权属后依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈茂华
人民陪审员 伍乃仁
人民陪审员 黎燕珊
二〇一六年七月八日
书 记 员 陈柏凯杜亮第3页共4页 关注公众号“”