沈阳市沈河区人民法院刑 事 判 决 书（2016）辽0103刑初426号公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。被告人王某，无职业。1998年7月被劳动教养二年；2004年6月因犯故意伤害罪被沈阳市铁西区人民法院判处拘役三个月。因涉嫌信用卡诈骗罪于2011年7月8日被取保候审，2016年1月21日被刑事拘留，同年2月3日被依法逮捕。现羁押于沈阳市沈河区看守所。��阳市沈河区人民检察院以沈河检刑诉[2016]329号起诉书指控被告人王某犯信用卡诈骗罪，于2016年6月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员焦梓出庭支持公诉。被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市沈河区人民检察院指控，被告人王某于2008年7月向交通银行申领一张信用卡，卡号为：52×××91，王某使用这张信用卡透支提现，共计欠款本金人民币15，000元。王某在申领信用卡时提供了虚假的收入证明和联系方式，逃避银行催收，银行多次对其预留的电话、地址进行催收，均未能催收到本人。2011年7月7日，王某主动到公安机关投案，还清银行全部欠款。但在之后的诉讼过程中，不遵守取保候审规定，经传唤拒不到案。2016年1月13日，王某被公安机关抓获。上述��实，被告人王某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证案件来源、抓捕经过，交通银行报案材料，信用卡申请材料，消费明细，催收记录，还款证明，劳动教养决定书，刑事判决书，证人李某的证言及被告人王某的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王某以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，且经发卡银行二次催收后超过三个月仍不归还，其行为侵犯了国家金融管理制度，已构成信用卡诈骗罪，应依法承担刑事责任。被告人王某具有前科劣迹，酌情从重处罚。被告人王某到案后如实犯罪事实，认罪态度较好，依法从轻处罚。被告人王某案发后已将全部诈骗款项返还发卡银行，未造成实际损失，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民���察院》第六条的规定，
判决如下：被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月21日起至2016年7月20日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 刘勇
二〇一六年六月二十七日
书记员 张鹤本判决所依照的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。……（四）恶意透支的《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院》第六条持卡人以非法占有为目的，超定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。 微信公众号“”