福建省晋江市人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0582刑初1522号公诉机关晋江市人民检察院。被告人吴某甲，男，1990年3月3日出生，苗族，初中文化，务工人员，住重庆市酉阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月29日被晋江市公安局刑事拘留，同年4月13日晋江市公安局变更强制措施为取保候审，同年4月27日、5月30日晋江市人民检察院及本院分别决定予以取保候审，同年6月15日经本院决定，同日由晋江市公安局执行逮捕。晋江市人民检察院以晋检诉刑诉（2016）1390号起诉书指控被告人吴某甲犯信用卡诈骗罪，于2016年5月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派代理检察员ＸＸＸ出庭支持公诉，被告人吴某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。晋江市人民检察院指控，2016年3月7日9时许，廖某持其妻子何某名下的银行卡到晋江市灵源街道小布林社区“361度”公司附近的兴业银行自动柜员机取款后未将银行卡退出，随后，被告人吴某甲到该处取款时，发现上述银行卡遗留在自动柜员机内，遂分两次领取走卡内的存款共计人民币6000元。2016年3月29日，被告人吴某甲在晋江市灵源街道“环宇”公司被公安机关抓获，案发后，被告人吴某甲的亲属代为赔偿被害人一方人民币6000元并取得谅解。晋江市人民检察院提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据材料，并认为被告人吴某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，被告人吴某甲归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。
被告人吴某甲对公诉机关的指控不持异议。
经审理查明，2016年3月7日9时许，廖某持其妻子何某名下的银行卡到晋江市灵源街道小布林社区“361度”公司附近的兴业银行自动柜员机取款后未将银行卡退出，随后，被告人吴某甲到该处取款时，发现上述银行卡遗留在自动柜员机内，遂分两次领取走卡内的存款共计人民币6000元。2016年3月29日，被告人吴某甲在晋江市灵源街道“环宇”公司被公安机关抓获，案发后，被告人吴某甲的亲属代为赔偿被害人一方人民币6000元并取得谅解。上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：1.被害人何某的陈述，证明其银行账户内资金被他人领取。2.证人廖某的证言，证明其使用其妻子何某的银行卡取款后将卡遗留在自动柜员机处。3.证人黄某的证言，证明其陪同被告人吴某甲前往自动柜员机处等情况。4.证人吴某的证言，证明退赃情况。5.监控录像资料及截图，证明被告人吴某甲取款情况。6.辨认笔录及照片，证明被告人吴某甲指认取款地点。7.接受证据材料清单、银行账户交易明细清单，证明涉案银行账户资金情况。8.接受证据材料清单、收条、谅解书，证明被告人吴某甲退赃并取得被害人一方的谅解。9.抓获及破案经过报告，证明被告人吴某甲的归案经过及本案的侦破情况。10.户籍证明材料，证明被告人吴某甲的身份情况。11.被告人吴某甲的供述，其对指控的事实供认不讳。
本院认为，被告人吴某甲以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。
公诉机关指控的罪名成立。被告人吴某甲归案后如实供述自己的罪行，且已退还全部赃款并取得谅解，予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项之规定，
判决如下：被告人吴某甲犯信用卡诈骗罪，判处拘役一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月15日起至2016年6月28日止。罚金应在本判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴晓燕
审 判 员 林雅思
人民陪审员 颜新艳
二〇一六年六月十六日
书 记 员 苏雄彪速 录 员 颜双妍附件：本案所适用的法律法规、司法解释《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。