上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0116刑初542号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人徐某某，女。上海市金山区人民检察院以沪金检金融刑诉〔2016〕13号起诉书指控被告人徐某某犯信用卡诈骗罪，于2016年5月31日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员姜某某出庭支持公诉。被告人徐某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人徐某某于2010年10月7日申领交通银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX(挂失后补办卡号XXXXXXXXXXXXXXXX)的太平洋贷记卡一张，截至2013年1月11日利用该卡恶意透支本金人民币11,613.13元。被告人徐某某于2012年2月申领浦发银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，截至2016年1月19日利用该卡恶意透支本金人民币5,461.30元。被告人徐某某于2012年2月10日申领平安银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，截至2013年3月10日利用该卡恶意透支本金人民币26,594.72元。被告人徐某某于2012年2月15日申领华夏银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡一张，截至2012年12月5日利用该卡恶意透支本金人民币7,381.90元。被告人徐某某于2012年2月17日申领广发银行卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的联通金卡一张，截至2013年2月4日利用该卡恶意透支本金人民币26,934.80元。被告人徐某某在上述各家银行的欠款经上述银行催收，超过三个月仍未归还。被告人徐某某透支消费后变更联系方式未通知银行。案发后，被告人徐某某有积极退赃的行为。上述事实，被告人徐某某在开庭审理过程中亦无异议，并有交通银行、浦发银行、平安银行、华夏银行、广发银行提供的报案书、催收记录、信用卡申领材料、账户交易清单、律师函等，还款凭证、业务回单等，上海市公安局金山分局出具的侦破经过等证据所证实，足以认定。
本院认为，被告人徐某某以非法占有为目的，实施信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人徐某某自动投案，如实交代自己的罪行，且积极退赃，有悔罪表现，可以从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款之规定，
判决如下：被告人徐某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。徐某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。(缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 朱纪红
二〇一六年六月十二日
书记员 秦晓英附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑。犯罪情节较轻；有悔罪表现;没有再犯罪的危险;宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行 来自：