河北省柏乡县人民法院刑 事 判 决 书（2016）冀0524刑初7号公诉机关柏乡县人民检察院。被告人张某某，男，1970年9月19日出生于河北省柏乡县，汉族，农民，初中文化，住本村。2015年1月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2015年8月21日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，2015年8月31日被逮捕，现羁押于隆尧县看守所。柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉（2015）162号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，柏乡县人民检察院指派检察员路振华出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人邢某某到庭参加诉讼。现已审理终结。柏乡县人民检察院指控，2014年3月8日，被告人张某某向赵某某交纳21120元成为隆尧县三地合作社社长，在柏乡县发展大量社员，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员22人、非法吸收资金86.49万元，造成直接经济损失90.1256万元。被告人张某某将本人本金28万元和非法吸收资金上交给赵某某43.49万元，上交杨某某86.7万元。
公诉机关对其指控的上述事实，提供了被告人张某某的供述和辩解，证人证言，书证，公诉机关认为被告人张某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人张某某对公诉机关指控其主要犯罪事实和罪名均未提出异议。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称：三地合作社）在河北省隆尧县工商行政管理局注册登记，
法定代表人：巩群海，该“三地合作社”向社会公众吸收存款未经中国银行监督管理委员会批准。2014年3月8日，被告人张某某向赵某某交纳21120元成为三地合作社社长，开始发展柏乡县及周边大量社员，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”或返还物资的形式，向社会不特定人员邢少峰、赵银环等22人非法吸收资金77.7万元，造成直接经济损失72.3168万元。被告人张某某将非法吸收资金上交给了赵某某资金43.49万元，亏损2.4246万元，交给杨某某资金86.7万元（包括被告人本人集资本金）。2015年1月1日，被告人张某某到柏乡县公安局投案自首。被告人张某某在中国农业银行股份有限公司柏乡县支行开户户名为：张某某卡号尾号为：2471交易余额为：218.77元。另查明，在诉讼期间，被告人张某某的家属主动退赔了被害人的经济损失共计70.8515万元且取得了谅解。上述事实，由公诉机关提交的下列证据证实：1、被告人张某某供述和辩解证实，2014年3月8日，其交给赵某某21120元加入的三地合作社，并在其家中开始经营三地合作社，以存钱免费吃米面油和存储现金1万元返还百分之三十二的利息经营模式，向社员吸收资金并将该资金上交给了赵某某。2、集资参与人22人陈述（附有关票据）证实，邢少峰、赵银环等22人交给张某某集资款共计77.7万元，亏损72.3168万元。3、证人杨某某证言（附：票据）证实，邢某某（系张某某之妻）交给其集资款86.7万元（实际数额）。4、证人邢某某证言证实，其交给杨某某集资款86.7万元（实际数额）。5、证人赵某某证言（附：票据）证实，张某某交给其集资款43.49万元，亏损2.4246万元。6、柏乡县公安局出具的“到案经过”证实，2015年1月1日，被告人张某某道柏乡县公安局投案自首。7、中国农业银行股份有限公司柏乡县支行出具的“柏乡县公安局协助查询财产通知书（回执）证实，户名为：张某某卡号尾号为：2471交易余额为：218.77万元。8、“农民专业合作社法人营业执照”及其组织机构代码、税务登记证证明，2007年10月19日，巩群海在隆尧县工商行政管理局注册登记成立“隆尧县三地农民专业合作社”，经营范围：组织采购供应社员所需的生产、生活资料、组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等农产品（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种开展技术培训，技术交流等咨询服务。
法定代表人：巩群海。被告人张现平的辩护人邢某某当庭提交的王红巧、刘素霞、郭献平等人出具“证明”材料证实，被告人张某某主动退赔了上述人的直接经济损失共计70.8518万元并取得了谅解。上述证据，经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人张某某违反国家金融管理法规规定，非法变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚，公诉机关指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人张某某主动投案且当庭自愿认罪，系自首，依法应予从轻或者减轻处罚，鉴于被告人张某某主动退赔被害人的经济损失，且取得了被害人的谅解，可酌定对其从轻处罚，鉴于被告人张某某当庭自愿认罪，主动退赔被害人的经济损失并主动交纳部分罚金，有悔罪表现，没有再犯罪的危险性，适用缓刑对其居住地没有重大不良影响，依法对其适用缓刑，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二第一款，第七十三条第一、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条，最高人民法院关于适用（中华人民共和国刑事诉讼法）的解释第三百六十五条第二款的规定，
判决如下：
一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年零六个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳四万元）。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金在判决生效后10日内一次性交纳）二、被告人张某某的违法所得1.465万元，依法予以追缴或者责令退赔，返还被害人、其中侦查机关查封、扣押被告人张某某的个人存款人民币218.77元返还被害人，不足部分，继续追缴并责令退赔（名单详见附表）
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。（此页无正文）
审 判 长 张运江
审 判 员 王韵珍
人民陪审员 侯丽茹
二〇一六年五月十七日
书 记 员 李林晓 搜索“”