上海市长宁区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0105刑初195号公诉机关上海市长宁区人民检察院。被告人江某某，男，1962年8月8日出生，汉族，户籍地本市长宁区，暂住本市普陀区。上海市长宁区人民检察院以沪长检金融刑诉（2016）11号起诉书指控被告人江某某犯信用卡诈骗罪，于2016年2月19日向本院提起公诉，本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市长宁区人民检察院指派代理检察员王某出庭支持公诉，被告人江某某到庭参加诉讼，现已审理终结。上海市长宁区人民检察院指控：被告人江某某于2014年1月向XX银行申领了一张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，并透支使用。至案发，尚有人民币74，085元经银行多次催收超过三个月未予归还。2015年12月1日，被告人江某某向公安机关投案。上述事实，被告人江某某在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证的XX银行信用卡申请资料、信用卡交易明细、催收记录及清账通知函，上海市公安局长宁分局案发经过等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人江某某以非法占有为目的，持信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。
公诉机关的指控，事实清楚，定性正确。被告人江某某主动到案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。为维护信用卡管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，
判决如下：
一、被告人江某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月1日起至2017年11月30日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳完毕。）二、责令被告人江某某退赔违法所得发还上海银行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判员 梁志明
二〇一六年二月二十五日
书记员 辛 颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 微信公众号“”