崇明县人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0230刑初49号公诉机关崇明县人民检察院。被告人黄某某，男，汉族，住上海市杨浦区，户籍所在地上海市崇明县。崇明县人民检察院以沪崇检金融刑诉（2016）2号起诉书指控被告人黄某某犯信用卡诈骗罪。本院适用刑事案件速裁程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。
公诉机关指控：2013年5月，被告人黄某某向上海某某银行股份有限公司申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，并自2014年3月至8月期间透支本金共计人民币23046.22元用于赌博，2014年9月至2015年9月，经发卡行多次催收，黄某某超过三个月仍不归还；2013年10月，被告人黄某某向某某银行股份有限公司申领了卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，并自2013年10月至2014年9月期间透支本金共计人民币26449元用于赌博，2014年10月至11月，经发卡行多次催收，黄某某超过三个月仍不归还。2015年8月11日，被告人黄某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实，并已退还本金人民币46894元。公诉机关认为，被告人黄某某具有坦白；且已偿还透支本金的量刑情节，建议判处被告人黄某某十个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金。审理中，被告人黄某某向本院退缴剩余本金人民币2601.22元。
本院认为，公诉机关指控被告人黄某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，量刑建议适当，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，
判决如下：
一、被告人黄某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、被告人黄某某退赔在案的人民币二千六百零一元二角二分，发还被害单位上海某某发展银行股份有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判员 张 程
二〇一六年二月十九日
书记员 吴丽娜附：相关法律条文第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）……（二）……（三）……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：