湖北省宜昌市西陵区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鄂0502刑初44号公诉机关湖北省宜昌市西陵区人民检察院。被告人刘某甲。2015年11月13日因涉嫌信用卡诈骗罪被宜昌市西陵区人民检察院取保候审，2015年12月21日被本院决定逮捕。现羁押于宜昌市第一看守所。辩护人李战军，湖北前锋律师事务所律师。湖北省宜昌市西陵区人民检察院以宜市西检刑诉（2015）235号《起诉书》指控被告人刘某甲犯信用卡诈骗罪，向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，于2016年1月28日公开开庭进行了审理。湖北省宜昌市西陵区人民检察院代理检察员朱芳云出庭支持公诉，被告人刘某甲及其辩护人李战军等到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：2011年7月，被告人刘某甲在中国建设银行三峡分行申请了一张信用卡，次月开始启用。刘某甲在明知没有还款能力的情况下，分别于2013年9月18日、9月22日利用POS机虚拟交易套现30080元、38000元，并于9月26日刷卡消费210元。刘某甲透支超过规定还款期限后，在中国建设银行三峡分行多次电话催收、上门催收及寄催收函催收的情况下，仍不归还。至案发时，被告人刘某甲持该卡已透支本金65126.18元。另查明，2015年9月18日，被告人刘某甲已归还本息合计85300元。本案在审理过程中，被告人刘某甲所在社区矫正机构书面表示愿意接受其进行改造。上述事实，被告人刘某甲在开庭审理过程中无异议，且有证人刘某乙、陈某、刘某丙、李某、冯某等人的证言，发（破）案经过及归案情况说明，银行报案材料，扣押决定书及清单，发还清单，信用卡申请资料，催收材料，账户交易明细及身份证明材料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘某甲以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金65126.18元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。
公诉机关指控的罪名成立。被告人刘某甲如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人刘某甲主动退还赃款，依法可以酌情从轻处罚。鉴于被告人刘某甲真诚悔罪，可以适用非监禁刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条，第七十二条，第七十三条第二款、第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，
判决如下：被告人刘某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金30000元。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三十内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省宜昌市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 丁 戎
审 判 员 龚 瑜
人民陪审员 王 军
二〇一六年二月二日
书 记 员 ＸＸ芳 来源：