浙江省温州市洞头区人民法院刑 事 判 决 书（2015）温洞刑初字第98号公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。被告人郭某甲，无业。因本案于2015年3月11日被刑事拘留，同年4月17日被逮捕。现羁押于温州市看守所。辩护人高云，浙江人民联合律师事务所律师。温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2015）92号起诉书指控被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月27日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市洞头区人民检察院指派代理检察员陈凯出庭支持公诉，被告人郭某甲及其辩护人高云到庭参加诉讼。经温州市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。温州市洞头区人民检察院指控，2013年4月至2014年12月份期间，被告人郭某甲未经有关部门批准，通过口口相传的方式组织10个经济互助会，以高息回报为诱饵吸收李某丙、庄某、陈某己、吕某甲能等社会不特定人参会，非法吸收公众存款人民币14599250元（以下均为人民币）。倒会后，被告人郭某甲退还陈某己、王某甲、金某、许某甲、甘某乙部分会钱共计49000元。
公诉机关当庭提供并出示了相应证据证明指控的事实，并认为被告人郭某甲未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人郭某甲犯罪后主动投案，如实供述其罪行，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人郭某甲对起诉书指控的犯罪事实无异议，但认为其造成未得会会脚损失未达到起诉书指控的14599250元。被告人郭某甲的辩护人提出的辩护意见是：1、非法吸收公众存款的数额计算方法有误，应以被告人作会主组织的会，按所拿的会主钱和让利钱来计算，故非法吸收公众存款金额未达到起诉书指控的14599250元；2、被告人郭某甲造成被害人实际损失较少，积极赔偿被害人损失，并得到部分被害人的谅解；3、被告人郭某甲主动投案，并如实供述其罪行，系自首，且系初犯。综上，建议对其从轻、减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：2013年4月至2014年12月份期间，被告人郭某甲未经有关部门批准，通过口口相传的方式组织10个经济互助会，以高息回报为诱饵吸收李某丙、庄某、陈某己、吕某甲能等社会不特定人参会，非法吸收公众存款人民币14599250元。具体事实如下：1、2013年4月23日，被告人郭某甲召集庄某、郭某乙、陈某甲等人组织1个300元（1-4组）的经济互助会，首会以30元让利会主，该会包括会主一共107会，会期从2013年4月23日至2017年9月23日，每个月标会2次，分别是23日、8日中午标会，截至2014年12月23日已运行41会，每会活会会脚损失21000元，郭某甲作为会脚有1会未得会。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失共计1365000元。2、2013年8月11日，被告人郭某甲召集徐某、王某某、张某甲等人组织1个300元（1-5组）的经济互助会，首会以30元让利会主，该会包括会主一共106会，会期从2013年8月11日至2017年12月26日，每个月标会2次，分别是11日、26日中午标会，截至2014年12月26日已运行34会，每会活会会脚损失18850元，郭某甲作为会脚有1会未得会。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失共计1338350元。3、2014年2月20日，被告人郭某甲召集林某乙、徐某等人组织1个500元（1-10组）的经济互助会，首会以50元让利会主，该会包括会主一共111会，会期从2014年2月20日至2018年9月20日，每个月标会2次，分别是20日、5日中午标会，截至2014年12月20日已运行21会，每会活会会脚损失40850元，郭某甲作为会脚有10会未得会。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失共计3268000元。4、2014年5月7日，被告人郭某甲召集林某乙、杨某甲等人组织1个300元（1-10组）的经济互助会，包括会主一共106会，会期从2014年5月7日至2018年9月22日，每个月标会2次，分别是7日、22日中午标会，截至2014年12月22日已运行16会，每会活会会脚损失17750元，郭某甲作为会脚有5会未得会。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失共计1508750元。5、2014年5月10日，被告人郭某甲召集林某乙、李某甲、黄某甲等人组织1个300元（1-10组）的经济互助会，包括会主一共106会，会期从2014年5月10日至2018年9月25日，每个月标会2次，分别是10日、25日中午标会，截至2014年12月25日已运行16会，每会活会会脚损失17900元，郭某甲作为会脚有4会未得会。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失共计1539400元。6、2014年8月1日，被告人郭某甲召集林某乙、黄某乙、黄某丙等人组织1个300元（1-10组）的经济互助会，包括会主一共106会，会期从2014年8月1日至2018年12月15日，每个月标会2次，分别是1日、15日中午标会，截至2014年12月15日已运行10会，每会活会会脚损失11130元，郭某甲作为会脚有5会未得会。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失共计1012830元。7、2014年8月3日，被告人郭某甲召集林某乙、柯某等人组织1个300元（1-10组）的经济互助会，包括会主一共106会，会期从2014年8月3日至2018年12月18日，每个月标会2次，分别是3日、18日中午标会，截至2014年12月18日已运行10会，每会活会会脚损失11170元，郭某甲作为会脚有5会未得会。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失共计1016470元。8、2014年11月12日，被告人郭某甲召集叶某丙、李某乙、吕某甲能等人组织1个500元（1-10组）的经济互助会，包括会主一共91会，会期从2014年11月12日至2018年8月12日，每个月标会2次，分别是12日、27日中午标会，截至2014年12月12日已运行3会，每会活会会脚损失7400元，郭某甲作为会脚有8会未得会，该会中部分会脚尚未支付会主钱共计50000元。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失542000元。9、2014年11月12日，被告人郭某甲召集叶某丙、李某乙、吕某甲能等人组织1个500元（1-10组）的经济互助会，包括会主一共91会，会期从2014年11月12日至2018年8月12日，每个月标会2次，分别是12日、27日中午标会，截至2014年12月12日已运行3会，每会活会会脚损失7400元，郭某甲作为会脚有15会未得会，该会中部分会脚尚未支付会主钱共计35000元。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失505200元。10、2014年8月13日，被告人郭某甲召集叶某丙、王某乙、吕某甲能等人组织1个1万元（1-3组）的经济互助会，包括会主一共51会，会期从2014年8月13日至2018年10月13日，每个月13日中午标会1次，截至2014年12月底已运行5会，每会活会会脚损失61500元，郭某甲作为会脚有4.5会未得会。被告人郭某甲在该会中造成未得会会脚损失2552250元。倒会后，被告人郭某甲退还陈某己、王某甲、金某、许某甲、甘某乙部分会钱共计49000元。另查明，被告人郭某甲造成众多被害人损失已经“区处置办”清算确认的金额为1021918元。被告人郭某甲已退至“区处置办”清算专户1070000元。上述事实，有提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人郭某甲的供述和辩解，证明被告人在2013年4月至2014年12月间，组织10个“经济互助会”的情况，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会员参与的会数及得会情况。2、被害人林某甲、倪某、张某乙、汪某、杨某甲、徐某、李某乙、叶某甲、吕某甲、王某丙、何某、郭某戊、卓某、李某甲、黄某乙、王某丁、甘某甲、代某、许某甲、李某丙、甘某乙、林某乙、洪某、陈某乙、陈某丙、黄某甲、赵某、叶某乙、杨某乙、方某甲、方某乙、吕某乙、张某甲、柯某、聂某、陈某丁、陈某甲、许某乙、陈某戊、吕某丙、张某丙、郭某甲、林某丙、陈某己、王某戊、杨某丙、黄某丙、刘某、陈某庚、王某甲、江某、吕某丁、陈某辛、许某丙、郭某丙、郭某丁、叶某丙、叶某丁、庄某、王某乙、郭某乙、方某丙、金某、彭某、林某丁、蔡某某的陈述，证明上述被害人有参与被告人郭某甲组织的10个“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证。3、会单移交清单、会单、债权债务清算确认书，“区处置办”出具的被告人债务汇总表，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额等，还证明被告人已经清算确认的金额是1021918元。4、调取证据清单、房屋权属登记信息查询证明、银行交易明细光盘，证明被告人郭某甲银行账户及房产的情况。5、归案说明，证明被告人郭某甲犯罪后主动投案的情况。6、证明、受偿款清单、谅解书，证明被告人郭某甲已退至“区处置办”清算专户1070000元，并得到部分被害人谅解的情况。7、身份证明，证明被告人郭某甲的身份情况。关于被告人郭某甲提出其造成未得会会脚损失未达到起诉书指控的14599250元的意见，及其辩护人对指控非法吸收公众存款数额计算方法有异议，提出以被告人作会主组织的会，按所拿的会主钱和让利钱来计算的意见。
本院认为，被告人作为“经济互助会”的会主，组织众多不特定会员按一定规则进行运转，其对造成未得会款会员的全部损失都应当承担责任，以每个会中未得会款会员累计应出支付给会主的会款金额认定，相对更合理，更符合判定被告人犯罪行为扰乱金融秩序造成的危害程度。根据被告人郭某甲的供述、各被害人的陈述及会单、债权债务清算确认书计算得到，被告人郭某甲非法吸收公众存款共计14599250元。因此，被告人郭某甲及其辩护人提出的上述意见，理由不足，不予采纳。
本院认为，被告人郭某甲未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象变相吸收公众存款共计14599250元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。
公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人郭某甲犯罪后主动投案，并如实供述其罪行，系自首，且积极退赃，取得部分被害人的谅解，予以减轻处罚，可适用缓刑。辩护人提出的相应辩护意见，予以采纳。被告人郭某甲在缓刑考验期间应遵守有关规定，并接受社区矫正，服从社区管理机构管理。为严肃社会主义法制，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，
判决如下：
一、被告人郭某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币30000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
二、责令被告人郭某甲退赔全部违法所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈乐锋
人民陪审员 张孚世
人民陪审员 蔡继勇
二〇一六年一月二十日代
书 记员 倪琼霜 来自