上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书��2016）沪0115刑初37号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人仇某，男，1978年6月20日出生，汉族，户籍地上海市崇明县。辩护人何棣伟，上海市南星律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2016）6号起诉书指控被告人仇某犯信用卡诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员席某出庭支持公诉，被告人仇某及其辩护人何棣伟到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年10月至2014年7月间，被告人仇某先后向建设银行、广发银行、民生银行、浦发银行申领信用卡四张，在明知无还款能力的情况下，共计恶意透支本金人民币（以下币种均为人民币）158，467.7元，经银行多次催收，超过三个月仍未归还。分述如下：1、2011年10月，被告人仇某向建设银行申领信用卡（卡号为：4367＊＊＊＊＊＊2905）一张后，于2011年10月15日至2014年11月7日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计29，980.84元。2014年10月25日被告人仇某最后一次还款后，经该行多次催收，超过三个月仍未归还。2、2013年4月，被告人仇某向广发银行申领信用卡（卡号为：6225＊＊＊＊＊＊2621）一张后，于2013年4月17日至2014年11月5日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计20，270.28元。2014年10月25日被告人仇某最后一次还款后，经该行多次催收，超过三个月仍未归还。3、2013年7月，被告人仇某向民生银行申领信用卡（卡号为：6226＊＊＊＊＊＊9514）一张后，于2013年8月20日至2014年11月3日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计78，232.98元。2014年10月27日被告人仇某最后一次还款后，经该行多次催收，超过三个月仍未归还。4、2014年7月，被告人仇某向浦发银行申领信用卡（卡号为：6222＊＊＊＊＊＊7006）一张后，于2014年7月19日至2015年2月26日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计29，983.60元。2014年12月23日被告人仇某最后一次还款后，经该行多次催收，超过三个月仍未归还。2015年9月12日，被告人仇某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。本案审理期间，被告人仇某在家属的帮助下，退赔了上述全部透支本金。上述事实，被告人仇某在开庭过程中亦无异议，并有经庭审质证属实的建设银行、广发银行、民生银行、浦发银行的报案书、信用卡申请表、持卡人账单查询，相关催收记录、催款通知书，公安机关出具的案发经过、工作情况，前科刑事判决书，被告人仇某的户籍资料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人仇某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。
公诉机关指控的事实及罪名成立，予以支持。被告人仇某的前科情况在量刑时予以考虑。被告人仇某到案后如实供述了自己的犯罪事实，且案发后退赔了全部透支本金，避免了特别严重后果的发生，依法减轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。为维护社会主义市场经济管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十三条、第六十四条之规定，
判决如下：
一、被告人仇某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金人民币三万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、退赔在案的犯罪所得发还被害银行。被告人仇某回到社区后，应当遵守法律法规，服从监管，参加公益劳动，做一名有益社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 师坤鹏
二〇一六年一月二十日
书记员 张小延附：相关法律条文附：相关的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因��如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：