（2015）铁刑初字第239号
裁判日期: 2015-09-08
公开日期: 2015-11-06
案件名称
郭XX信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
齐齐哈尔市铁锋区人民法院
所属地区
齐齐哈尔市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
郭ＸＸ
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款
全文
黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民法院刑 事 判 决 书（2015）铁刑初字第239号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区人民检察院。被告人郭XX，男，2015年5月16日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，2015年6月1日被取保候审。现取保候审。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院以齐铁检刑诉（2015）175号起诉书指控被告人郭XX犯信用卡诈骗罪，于2015年7月23日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭于2015年8月25日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指派代理检察员赵严出庭支持公诉，被告人郭XX到庭参加诉讼。现已审理终结。齐齐哈尔市铁锋区人民检察院指控，2012年3月，被告人郭XX在中国农业银行市区支行以本人的名义办理一张信用卡。至2015年4月28日累计透支本金人民币27351.80元。到期后经银行多次催收超过三个月仍不归还。案发后被告人郭XX偿还了全部透支款。经侦查，被告人郭XX于2015年5月16日被公安机关传唤到铁锋派出所，遂被抓获。公诉机关以相应的证据证实上述指控事实，认为被告人郭XX以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时，公诉机关向本院提出判处被告人郭XX二年以下有期徒刑并处罚金的量刑建议。被告人郭XX对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的事实和证据不持异议，同意公诉机关提出的量刑建议，请求法庭从轻处罚。经审理查明，被告人郭XX于2012年3月，以本人的名义在中国农业银行股份有限公司齐齐哈尔市区支行（以下简称农业银行齐市区支行）办理了一张信用卡，卡号为XX。办卡后，郭XX使用此卡透支消费，至2015年4月28日累计透支本金人民币27351.80元，到期后经银行多次催收，超过三个月仍不归还。案发后，透支本息已偿还。郭XX于2015年5月16日被公安机关传唤到案。上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1.户籍证明、证明，证实被告人郭XX身份信息及无前科劣迹情况。2.农业银行齐市区支行报案材料，证实被告人郭XX在该行办理信用卡及使用情况。3.中国农业银行金穗贷记卡申请表及基本信息明细，证实被告人郭XX在农业银行齐市区支行申领信用卡的信息。4.账户信息明细、历史交易明细，证实被告人郭XX在农业银行齐市区支行申领信用卡的交易及欠款数额信息。5.银行卡催收历史记录，证实农业银行齐市区支行对被告人郭XX催收二次以上。6.银行卡存款业务回单，证实被告人郭XX于2015年5月21日已将欠款全部还清。7.情况说明三份，证实被告人郭XX在办理信用卡时额度为20000.00元，2014年9月21日，郭XX通过电话与农业银行总行信用卡中心联系，提升信用卡额度，农业银行信用卡中心认可，将郭XX初始信用卡额度从20000.00元提升到30000.00元，因该额度为临时额度，后临时额度过期系统自动将郭XX信用额度恢复至20000.00元。（二）被告人供述被告人郭XX的供述，证实其实施信用卡诈骗的事实经过。（三）视听资料音像光盘一张，证实侦查机关审讯被告人郭XX的过程。（四）其他证据破案及抓获经过，证实被告郭XX于2015年5月16日被公安机关传唤到案。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。本院认为，被告人郭XX以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对郭XX的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。郭XX犯信用卡诈骗罪，数额较大，依法应当判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。郭XX到案后，能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人郭XX犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，如宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。公诉机关对郭XX的量刑建议适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人郭XX犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日一次性缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 冯际宏审 判 员 刘长虹人民陪审员 张明英二〇一五年九月八日书 记 员 侯文涛本判决中引用的法律条文的内容《中华人民共和国刑法》第一百九十六条“有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万以下罚金或者没收财产：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人的信用卡的；恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定数额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。“盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 关注微信公众号“”