（2015）肇法刑初字第223号
裁判日期: 2015-09-28
公开日期: 2016-01-11
案件名称
王某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
肇东市人民法院
所属地区
肇东市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
黑龙江省肇东市人民法院刑 事 判 决 书（2015）肇法刑初字第223号公诉机关肇东市人民检察院。被告人王某某，因本案于2015年6月24日被肇东市公安局取保候审。肇东市人民检察院以黑肇检诉刑诉（2015）228号起诉书指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月27日向本院提起公诉。本院审查后，当日立案，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法适用普通程序，组成合议庭，于2015年8月19日公开开庭审理了本案，肇东市人民检察院检察员杜东海出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加了诉讼，现已审理终结。肇东市人民检察院指控：被告人王某某系肇东市合居乡合居村农民。2012年8月，被告人王某某通过中介刘某某（另案处理）伪造系肇东市合居乡人民政府职工的虚假身份，用自己的身份信息在中国银行肇东市支行办理一张长城信用卡，卡号为62590-623XXXXXXXX。该卡授信额度为人民币1万元。随后，王某某利用此卡从2013年8月31日至2015年初恶意透支人民币10，944.40元，利息为人民币1，449.96元，罚息为人民币1，808.70元。截止2015年5月19日给该行造成经济损失合计为14，203.06元，经该行多次以电话、信函及派员催缴，王某某拒不偿还。案发后被害单位报案，肇东市公安局于2015年6月3日立案侦查，同年6月19日，王某某将其恶意透支的本息及滞纳金全部返还被害单位。同年6月24日，王某某主动到肇东市公安局投案并如实供述其主要犯罪事实。公诉机关就上述指控提供了被害单位王某的报案陈述笔录，公安机关的破案抓获经过，被告人投案自首的说明、情况说明，被害单位损失证明、情况说明，肇东市涝洲镇人民政府的情况说明，被告人王某某申领信用卡登记表、身份证复印件、身份及工资证明，信用卡交易明细、催收记录以及被告人王某某的户籍证明等证据证实。并认为，被告人王某某使用虚假的身份证明，骗取信用卡，恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。系自首，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条一款的规定对其处罚。故提起公诉，并建议法庭对被告人王某某判处三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人王某某对起诉书的指控无异议。未辩解。经本院审理查明：2012年8月31日，家住肇东市合居乡的被告人王某某找中介叫刘某某（另案处理）的人联系办理银行信用卡，刘某某收费后，为其伪造了王某某系肇东市合居乡人民政府正式职工，年收入3.5万元的证明，并带其到中国银行肇东支行营业厅，帮其办理了卡号为62590-623XXXXXXXX的长城信用卡一张。自2012年9月至2015年4月，王某某用此卡多次透支，共透支本金10，944.40元，已超出该信用卡的授信额度且未能按期归还。中国银行肇东支行发现后于2014年6月12日开始催收，经多次催收，超过三个月后王某某仍未归还，中国银行肇东支行经调查，发现王某某的办卡证明是假的，涉嫌诈骗犯罪并报案。肇东市公安局于2015年6月3日正式立案。2015年6月19日，王某某将其透支的本金10，944.40元，利息1，449.96元，罚息1，808.70元，合计14，203.06元偿还被害单位。同年6月24日，被告人王某某主动到肇东市公安局投案自首，被取保候审。上述事实，被告人王某某在开庭审理过程中亦无异议，并有其供述笔录，被害单位王某的报案陈述笔录，公安机关的破案抓获经过，被告人投案自首的说明、情况说明，被害单位损失证明、情况说明，肇东市涝洲镇人民政府的情况说明，被告人王某某申领信用卡登记表、身份证复印件、身份及工资收入证明，信用卡交易明细、催收记录以及被告人王某某的户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某某以虚假的身份证明，骗取中国银行信用卡，恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王某某系自首，依法可对其从轻处罚。公诉机关的指控意见正确，指控的罪名成立，量刑建议适当。鉴于被告人王某某在本案侦查环节积极归还全部欠款，挽回了被害人的经济损失，对其可酌情从轻处罚，判处缓刑可不致再危害社会。故根据被告人王某某犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第（四）项，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金2万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）被告人王某某回到社区接受矫正后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 郭会学人民陪审员 于秀兰人民陪审员 温中印二〇一五年九月二十八日书 记 员 李 龙 微信公众号“”