（2015）苍刑初字第75号

裁判日期: 2015-09-28

公开日期: 2015-11-25

案件名称

廖某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

苍梧县人民法院

所属地区

苍梧县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

全文

广西壮族自治区苍梧县人民法院刑事判决书（2015）苍刑初字第75号公诉机关广西壮族自治区苍梧县人民检察院。被告人廖某（曾用名廖某某），农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年1月8日被苍梧县公安局刑事拘留，同年1月20日由苍梧县公安局决定监视居住，同年7月9日由苍梧县人民检察院决定取保候审。广西壮族自治区苍梧县人民检察院以苍检刑诉（2015）66号起诉书指控被告人廖某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月18日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍梧县人民检察院指派检察长周军、代检察员周夏玲出庭支持公诉，被告人廖某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年1月8日12时30分许，被告人廖某到苍梧县岭脚镇人和街农村信用社自助取款机取钱时，发现自助取款机中有他人的银行卡正处于待交易状态，便从该卡上分5次提取现金共计人民币9000元据为己有。被告人廖某于案发当日向公安机关投案，涉案现金及信用卡已由公安机关发还给被害人。公诉机关依据书证，被害人陈述，被告人的供述与辩解，现场勘验、检查笔录、视听资料等证据，认为被告人廖某以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取人民币9000元，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。请本院依法判处。被告人廖某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪，但其认为取款的是银行卡而不是信用卡。经审理查明，2015年1月8日12时30分许，被告人廖某到苍梧县岭脚镇人和街农村信用社自助取款机取钱时，发现自助取款机中有被害人彭某使用的银行卡正处于待交易状态，便从该卡上分5次提取现金共计人民币9000元据为己有。案发当日被告人廖某主动向公安机关投案，并退出银行卡及现金9000元，公安机关已将涉案现金及信用卡发还给被害人。上述事实，有经过庭审质证、辩证的下列证据予以证实：（一）书证1、受案登记表，证实被害人彭某于2015年1月8日13时42分就自己所持有户名为龙某的银行卡被人取款9000元的事向公安机关报案；2、人员基本信息，证实被告人廖某出生于1988年6月20日，作案时已达负刑事责任年龄；3、扣押清单、发还清单，证实公安机关于2015年1月8日依法扣押了被告人廖某犯罪所得人民币9000元及尾号为0235的广西农村信用社银行卡1张，并于同月27日发还给被害人彭某；4、广西农村信用社对账单、ATM交易凭条，证实尾号为0235信用社账户（户名为龙某，龙某是彭某的丈夫）在2015年1月8日12时30分至38分之间通过ATM机取款10次共计19000元，其中10000元是彭某自己领取的。另外9000元被他人领取，取款2000元4次，取款1000元1次，对账单同时显示被他人冒领过程中曾有两次查询余额的操作。（二）视听资料该视听资料是人和信用社ATM机2015年1月8日12时30分至40分的取款监控视频，证实了被害人彭某取款后忘记取卡，随后进来继续操作取款的人是本案被告人廖某，廖某共取款5次，在廖某走出ATM机后被害人彭某再次来到ATM机，寻找银行卡。同时证实被告人廖某从走到ATM机前就已经发现了ATM机显示屏幕有异常，并直接点击操作，被告人廖某整个作案过程都显得非常紧张。（三）被害人陈述被害人彭某的陈述，证实2015年1月8日12时30分，彭某持其丈夫龙某的信用社储蓄卡在人和街ATM机取款1万元后忘记拔出银行卡，被随后到达ATM机的一个男子取走了龙某银行账户内的9000元的事实。（四）被告人供述与辩解被告人廖某的供述反映，2015年1月8日中午12时30分左右，其去信用社自动柜员机取钱，当前面一个女的取钱出来后，便进去并将银行卡插入柜员机里，发现进不去，而且柜员机显示可以取款，之后便连续5次取款共9000元。取款后准备回家，发现那个女的又回到柜员机，其很害怕，便开摩托车赶回家，半路上想报警，但手机已经没有电，回到家便用妻子的手机报警，随后就到派出所说明情况。（五）现场勘验、检查笔录证实案发现场位于苍梧县岭脚镇人和街农村信用社ATM柜员机，被害人彭某于2015年1月8日12时30分在该柜员机取款1万元后忘记取卡，随后被他人取走卡内9000元。上述证据来源合法，客观真实，且证据间均能相互印证，足以证明本案的事实，本院确定为本案的定案依据。本院认为，被告人廖某以非法占有为目的，冒用他人信用卡诈骗人民币9000元，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控应当以信用卡诈骗罪追究被告人的刑事责任，本院应予支持。被告人认为其使用的是银行卡而非信用卡，根据《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》的规定，信用卡是由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，因此本案被告人取款的银行卡属于刑法意义上信用卡的范围。案发后，被告人主动报警，自动到公安机关投案，如实陈述犯罪事实，并将赃款退出，根据最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，应认定为自首，依法可以从轻处罚。被告人已退出赃款，可酌情从轻处罚。被告人廖某犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条之规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下：被告人廖某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所处罚金限自本判决生效之日起一个月内交清）。如不服本判决，可在判决书送达之次日起十日内，通过本院或者直接向梧州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　陈文萍审　判　员　　钟钊生人民陪审员　　罗英兰二〇一五年九月二十八日书　记　员　　严月婵附一：《中华人民共和国刑法》相关法条第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。关注微信公众号“”