（2015）大东刑初字第00645号

裁判日期: 2015-09-15

公开日期: 2015-12-19

案件名称

柳某某信用卡诈骗案一审判决书

法院

沈阳市大东区人民法院

所属地区

沈阳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

柳某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

沈阳市大东区人民法院刑 事 判 决 书（2015）大东刑初字第00645号公诉机关沈阳市大东区人民检察院。被告人柳某某，男，1976年1月27日出生，汉族，高中文化，系个体经营者。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年7月9日被刑事拘留，同年7月20日被依法逮捕。现羁押于沈阳市大东区看守所。沈阳市大东区人民检察院以沈大检刑诉（2015）第454号起诉书指控被告人柳某某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。沈阳市大东区人民检察院指派检察员赵楠楠出庭支持公诉。被告人柳某某到庭参加诉讼，现已审理终结。经审理查明，2013年7月，被告人柳某某在中国民生银行申领卡号为“XXXXXXXXXXXXXXXX”的信用卡后，明知自己没有还款能力，仍多次在某某百货公司等地恶意透支消费或提现，截至2014年8月，共计透支本金人民币50604.97元，经该银行多次催收后超过三个月未归还。被告人柳某某于2015年7月8日被公安机关传唤到案。上述事实，被告人柳某某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证抓捕经过、常住人口基本信息、电话查询记录、交易记录、报案材料、催收记录；证人王某的证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人柳某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡进行诈骗，数额较大，经发卡银行多次催收后，超过三个月仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。柳某某到案后能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人柳某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元（罚金待判决发生法律效力后一个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月8日起至2017年7月7日止。）二、继续追缴赃款50604.97元，返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　朱丽娜二〇一五年九月十五日书记员　　岳文祺本判决所依照的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 来自