（2015）佛顺法刑初字第2895号
裁判日期: 2015-09-14
公开日期: 2016-07-28
案件名称
何某甲犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
佛山市顺德区人民法院
所属地区
佛山市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
何某甲
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2015)佛顺法刑初字第2895号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人何某甲，男，汉族，初中文化，务工,户籍地江西省赣州市于都县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年2月20日被羁押，同日被刑事拘留，2015年3月25日被逮捕。现羁押于佛山市顺德区看守所。辩护人卢书辛，广东道邦律师事务所律师。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2015]2839号起诉书指控被告人何某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年9月2日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员周阳出庭支持公诉，被告人何某甲及其辩护人卢书辛到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，被告人何某甲于2012年8月31日向中国农业银行顺德分行领取了一张信用卡（卡号为40×××01）。何某甲于2012年9月开始透支消费。2014年6月起，何某甲因生意失败，资金链断裂，使用信用卡套现用于支付供货商资金及日常生活开销。2014年6月10日后该信用卡开始逾期不还款。农业银行顺德支行从2014年8月27日起通过信函、电话等方式进行催收，但何某甲仍不配合还款。截至2015年2月17日，该信用卡合计透支本金人民币17843.97元、利息人民币2664.4元、滞纳金人民币1045.89元。被告人何某甲于2012年2月28日向广发银行申办了银行信用卡（卡号为52×××50)，2014年6月24日后该信用卡开始逾期不还款（但于2014年11月9日主动还款人民币100元）。截至2015年4月8日累计透支本金人民币14437.60元，另外透支本金所产生的利息为人民币6422.78元，合计欠款总额人民币20860.38元。综上，被告人何某甲���从两张信用卡中恶意透支本金人民币32281.57元。针对上述指控的事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：被告人何某甲的供述及辨认、指认笔录；被害单位代表阮文华、区国樑的陈述；证人何某乙的证言及辨认笔录；抓获经过；户籍证明；授权委托书、报案控告书、报案申请；开卡资料；交易明细；催收历史记录；搜查笔录；情况说明。公诉机关据此认为，被告人何某甲无视国家法律，以非法占有为目的，超过限额或者规定期限透支信用卡，经发卡银行催收后仍不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人何某甲对公诉机关指控的犯罪事实和证据无异议。辩护人对公诉机关指控被告人何某甲犯信用卡诈骗罪无异议，并提出以下辩护意见：1.被告人何某甲归案后如实供述犯罪事实，认罪态度好，确有悔罪表现；2.被告人何某甲是初犯，主观恶性不大。在量刑方面，建议对被告人何某甲适用缓刑或免予刑事处罚。此外，辩护人向法庭提交了银行存款业务回单三份，证明：被告人何某甲的家属代其于2015年5月7日向中国农业银行偿还人民币21743.44元，于2015年5月8日向广发银行偿还人民币22263.40元。经审理查明，公诉机关指控被告人何某甲犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。另查明，被告人何某甲的家属代其于2015年5月7日向中国农业银行偿还人民币21743.44元，于2015年5月8日向广发银行偿还人民币22263.40元。上述事实有辩护人提交并经法庭���证、认证的银行存款业务回单予以证明，本院予以确认。本院认为，被告人何某甲无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人何某甲犯信用卡诈骗罪,罪名成立。被告人何某甲归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。鉴于被告人何某甲的家属已代其偿还相关款项，对被告人何某甲可酌情从轻处罚。辩护人提出的辩护意见，经查属实，本院予以采纳；辩护人提出适用缓刑的意见与被告人何某甲的罪责相适应，本院予以采纳；辩护人提出免予刑事处罚的意见与被告人何某甲的罪责不相适应，本院不予采纳。综合被告人何某甲的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项及第二款、第五十二��、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款的规定，判决如下：被告人何某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（以下空白）代理审判员 梁艳媚二〇一五年九月十四日书 记 员 梁晓华附本案相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下��期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决���定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第5页共8页 来源：