（2015）建刑初字第229号

裁判日期: 2015-09-10

公开日期: 2015-11-03

案件名称

戴xx信用卡诈骗罪一案一审刑事判决书

法院

齐齐哈尔市建华区人民法院

所属地区

齐齐哈尔市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

戴ｘｘ

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条

全文

黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院刑事判决书（2015）建刑初字第229号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院。被告人戴xx，男，1962年10月17日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，高中文化。2015年5月21日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年5月27日被取保候审。辩护人刘助国，黑龙江普仁律师事务所律师。齐齐哈尔市建华区人民检察院以齐建检刑诉（2015）146号起诉书指控被告人戴xx犯信用卡诈骗罪，于2015年7月16日向本院提起公诉，本院于当日立案受理后，依法组成合议庭，于2015年8月31日公开开庭进行了审理。齐齐哈尔市建华区人民检察院指派代理检察员时慧杰出庭支持公诉，被告人戴xx到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2014年5月22日，被告人戴xx在哈尔滨银行齐齐哈尔市分行办理了一张透支额度为人民币50000.00元的信用卡进行透支消费。至2015年3月15日恶意透支本金共计人民币36111.10元，经银行多次催收拒不归还。案发后戴xx补交了银行欠款。被告人戴xx于2015年5月21日在齐齐哈尔市被公安机关抓获。公诉机关建议判处被告人戴xx三年以下有期徒刑，并处罚金，戴xx对公诉机关指控的事实及量刑建议无异议。其辩护人认为，戴xx通过中介办理透支卡，材料都是中介提供的，戴xx不知情；戴xx在取保候审期间全部偿还透支款本息，应当从轻处罚。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证1.信用卡交易明细、办卡信息、催收记录及报案材料，证实被告人徐xx恶意透支本金共计人民币36111.10元。2．分期结清通知单，证实戴xx于案发后将欠款全部交清。（二）被告人的供述被告人戴xx的供述，证实其对公诉机关指控的事实供认不讳。（三）其他证据抓获及破案经过，证实被告人戴xx系被公安机关抓获。上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为：被告人戴xx恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。戴xx的透支数额为36111.10元，依法应判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。戴xx的辩护人提出戴xx在案发后已全部偿还银行欠款，应从轻处罚的辩护意见，经查属实，应予采纳。戴xx全额返赃并积极交纳罚金，如宣告缓刑对其居住的社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：被告人戴xx犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万五千元（已交纳），上缴国库。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审　判　长　　王　玲审　判　员　　孙　烜人民陪审员　　于洪卫二〇一五年九月十日书　记　员　　徐　磊本判决所引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。