（2015）曹刑初字第168号

裁判日期: 2015-09-10

公开日期: 2015-10-20

案件名称

杨某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

���山市曹妃甸区人民法院

所属地区

���山市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

杨某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款

全文

河北省唐山市曹妃甸区人民法院刑 事 判 决 书（2015）曹刑初字第168号公诉机关河北省唐山市曹妃甸区人民检察院。被告人杨某，唐山首信自动化工程技术公司工人。2015年5月22日因涉嫌信用卡诈骗罪被唐山市曹妃甸区公安局刑事拘留，2015年5月28日经唐山市曹妃甸��人民检察院批准，次日由唐山市曹妃甸区公安局执行逮捕。现押唐山市曹妃甸区看守所。河北省唐山市曹妃甸区人民检察院以唐曹检公诉刑诉（2015）142号起诉书指控被告人杨某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省唐山市曹妃甸区人民检察院指派检察员李冰出庭支持公诉，被告人杨某到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省唐山市曹妃甸区人民检察院指控，2009年4月25曰，被告人杨某在中国建设银行唐海支行办理了一张信用卡（43×××12），并使用该卡恶意透支，经建设银行多次催收，杨某拒不归还透支款项，并失去联系。截止2014年12月19日共透支信用卡本金26103.96元。后被告人杨某采取每月还款几角、几分、几元钱的方式恶意占有透支款，且以故意不接听银行催收电话方式逃避银行催收。公诉机关认���，被告人杨某恶意透支信用卡，透支金额达人民币26103.96元，数额较大，且经银行多次催收、超过三个月仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均未提出异议。经审理查明，2009年4月25曰，被告人杨某在中国建设银行唐海支行办理了一张信用卡（43×××12），并使用该卡恶意透支，经建设银行多次催收，杨某拒不归还透支款项，并失去联系。截止2014年12月19日共透支信用卡本金26103.96元。后被告人杨某采取每月还款几角、几分、几元钱的方式恶意占有透支款，且以故意不接听银行催收电话方式逃避银行催收。2015年8月25日，被告人杨某的父亲代被告人杨某偿还了透支未还的本金、利息和滞纳金。上述��实，有检察机关提交并经法庭质证认证的下列证据予以证实：1、案件来源证实由银行报案至公安机关、抓获经过证实被告人杨某于2015年5月22日被抓获、接受证据材料清单、龙卡双币种信用卡申请表、杨某信用卡交易明细、催收记录、情况说明、银行卡复印件、调取证据清单、视听资料（催收电话录音）、收入证明等证实杨某办取信用卡及信用卡透支、还款，杨某拒接银行催收、以及所欠银行透支本金的相关情况；户籍证明证实被告人杨某已达到刑事责任年龄；2、证人孙某的证言证实被告人杨某截止2014年12月19日共拖欠银行本金26103.96元，经银行催收超过三个月未还的事实；3、被告人杨某供认起诉书指控的犯罪事实；4、被害单位出具的还款证明证实被告人杨某的亲属于2015年8月25日偿还了全部欠款。证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人杨某恶意透支信用卡，透支金额达人民币26103.96元，数额较大，且经银行多次催收、超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。唐山市曹妃甸区人民检察院指控其犯信用卡诈骗罪的罪名成立。案发后，被告人杨某能当庭认罪，且其亲属代为偿还了全部透支款项，可酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，判决如下：被告人杨某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元，于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月22日起至2015年11月21日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审　判　长　　张风志审　判　员　　于海光代理审判员　　王錾淞二〇一五年九月十日书　记　员　　刘　莉 更多数据：搜索“”来源：