（2015）宝刑初字第1427号

裁判日期: 2015-09-10

公开日期: 2015-10-13

案件名称

方某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

信用卡诈骗

法律依据

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）宝刑初字第1427号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人方某某。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2015)118号起诉书指控被告人方某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月27日向本院提起公诉。2015年7月30日，本院将本案报请上海市高级人民法院指定管辖，2015年8月14日，上海市高级人民法院将本案指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员潘某某出庭支持公诉，被告人方某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2008年至2011年期间，被告人方某某先后向平安银行、兴业银行申领信用卡并透支使用，截止案发共透支本金人民币23,203.94元(以下币种均为人民币)，经发卡行多次催收，超过三个月未还款，具体情况如下：1、2008年10月，被告人方某某向平安银行申领一张信用卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，后透支消费本金18,061.64元。2、2011年12月，被告人方某某向兴业银行申领一张信用卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，后透支消费本金5,142.3元。2015年5月5日，被告人方某某被公安机关抓获，其到案后如实供述犯罪事实。案发后，被告人方某某家属代为退出上述本金。上述事实，被告人方某某在开庭审理中亦无异议，且有平安银行、兴业银行出具的报案书、信用卡申请表、交易明细、催款记录、催收函，上海市公安局宝山分局出具的《工作情况》，被告人方某某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人方某某以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，并经银行多次催收仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人方某某到案后能如实供述犯罪事实，可以依法从轻处罚。被告人方某某能积极退赔被害单位损失，可以酌情从轻处罚。为维护金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人方某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月5日起至2015年10月4日止。罚金自本判决生效之日起十日内付清。)二、扣押在案的赃款依法发还各被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　杨　婷代理审判员　于　静人民陪审员　周月霞二〇一五年九月十日书　记　员　张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注公众号“”