（2015）通川刑初字第231号

裁判日期: 2015-09-10

公开日期: 2015-11-13

案件名称

陈湘渝犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

达州市通川区人民法院

所属地区

达州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈湘渝

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十三条

全文

四川省达州市通川区人民法院刑事判决书（2015）通川刑初字第231号公诉机关达州市通川区人民检察院。被告人陈湘渝，男，1970年9月11日出生，汉族，出生地四川省达州市通川区，初中文化，务工。2015年7月15日因涉嫌信用卡诈骗罪被达州市公安局通川分局刑事拘留，同月24日被逮捕。现羁押于达州市看守所。辩护人洪伟，四川远创律师事务所律师。达州市通川区人民检察院以通川检公诉刑（2015）203号起诉书指控被告人陈湘渝犯信用卡诈骗罪，于2015年8月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达州市通川区人民检察院指派检察员鲁丽师出庭支持公诉，被告人陈湘渝、辩护人洪伟到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年7月8日下午5时，被告人陈湘渝到达州市通川区翠屏路工商银行ATM机办理业务时，发现被害人周某的银行卡在ATM机里没有取回，便将被害人周某银行卡中的人民币48000元钱转至自己的农业银行卡中。后被告人陈湘渝分三次将其银行卡内的人民币48000元取走并挥霍。同时查明，2015年7月14日，被告人陈湘渝被重庆市公安局渝中区分局菜园坝派出所抓获。案发后，公安机关扣押被告人陈湘渝涉案赃款人民币10700元、被告人陈湘渝、牟某身份证各一张、被告人陈湘渝的中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行、中国邮政储蓄、中国银行卡各一张。2015年7月28日，公安机关退还被害人周某被诈骗人民币10700元。上述事实，被告人陈湘渝在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、受害人周某的陈述、被告人陈湘渝的供述、银行卡的交易记录及户主信息、银行ATM机监控视频、视频情况说明、接受证据清单、扣押决定书及扣押清单、发还清单、领条、吸毒人员动态管控表、户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈湘渝冒用他人信用卡，诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陈湘渝归案后能如实供述其罪行，可以从轻处罚。辩护人的相关辩护理由成立，本院予以采纳。但本案涉案赃款大部分未追回，可酌定从重处罚。根据被告人陈湘渝犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人陈湘渝犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币20000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年7月15日起至2019年1月14日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳）；二、责令被告人陈湘渝退赔被害人周某人民币37300元；三、其他扣押物品由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　易青山人民陪审员　　王　灼人民陪审员　　陈　静二〇一五年九月十日书　记　员　　殷　巧附：相关法律条文第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。来源：百度“”