（2015）东刑初字第306号

裁判日期: 2015-09-10

公开日期: 2015-09-24

案件名称

杨某某信用卡诈骗案一审刑事判决书

法院

西宁市城东区人民法院

所属地区

西宁市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

杨某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

全文

青海省西宁市城东区人民法院刑事判决书（2015）东刑初字第306号公诉机关青海省西宁市城东区人民检察院。被告人杨某某，男，1968年7月23日出生，汉族，大学文化程度。2015年2月6日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年2月12日被取保候审。西宁市城东区人民检察院以宁东检刑诉（2015）291号起诉书指控被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月27日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城东区人民检察院指派检察员祁海青依法出庭支持公诉，被告人杨某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2012年9月5日被告人杨某某在中国银行青海省分行海晏路支行申领信用卡一张（卡号：40XXXXXXXXXX1393，授信额定为10万元），被告人杨某某于2013年1月7日至2013年9月26日期间透支本金98612.3元，进行透支消费后，不再履行正常还款，经多次催收，杨某某均未还款，截止2015年1月20日，逾期还款时间达441天以上，利息及滞纳金54858.25元，合计153470.55元。2015年2月6日，被告人杨某某被四川省绵阳市普明派出所抓获后，于2月12日退还本息共计155456.91元。针对上述事实，公诉机关当庭出示了相关证据，并认为被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。庭审中，被告人杨某某对起诉书指控的事实供认不讳，对当庭出示的证据亦未提出异议和辩解。经审理查明，2012年9月5日被告人杨某某在中国银行青海省分行海晏路支行申领信用卡一张（卡号：40XXXXXXXXXX1393，授信额定为10万元），被告人杨某某于2013年1月7日至2013年9月26日期间透支本金98612.3元，进行透支消费后，不再履行正常还款义务，经银行多次催收，杨某某均未还款。截止2015年1月20日，逾期还款时间达441天以上，利息及滞纳金54858.25元，合计153470.55元。2015年2月6日，被告人杨某某被四川省绵阳市普明派出所抓获后，于2月16日退还本息共计155456.91元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、中国银行青海省分行银行卡部报案材料证实，2015年1月20日中国银行青海省分行银行卡部向公安机关报案称，2012年8月27日，杨某某向该行卡部提交办卡申请后，于同年9月5日成功申领卡号为40XXXXXXXXXX1393的信用卡一张。自2013年1月7日至2013年9月26日期间进行透支消费本金金额98612.3元后，不履行正常还款义务，欠款逾期。截至2015年1月20日，欠款时间达到438天以上，产生利息、滞纳金54858.25元，期间，经银行卡部工作人员进行多次还款提醒，持卡人均未还款，涉嫌恶意透支，随即报案的事实；2、抓获经过证实，四川省绵阳市公安局普明派出所接到110指挥中心指令：在绵阳市高新区某假日酒店内有一名叫杨某某的上网在逃人员。接指令后，普明派出所民警赶至酒店将杨某某抓获的事实；3、信用卡申请表证实，2012年8月27日杨某某向中国银行青海省分行申请办理信用卡，并填写表格，内容为其本人愿意遵守领用合约各项规则的事实；4、中国银行白金信用卡推荐表证实，被告人杨某某向中国银行青海分行提交申请后由推荐人推荐，中国银行青海分行申请办理信用卡部将其列入推荐表名单中，其工作单位表明系青海某某生物科技发展有限公司，职务为总经理，申请额度10万元的事实；5、催收情况报告证实，报告载明中国银行青海省分行银行卡部对杨某某自2014年1月10日至10月14日期间以电话催等方式要求还款的事实；6、中国银行信用卡对账单及交易明细清单证实，该信用卡交易情况的事实；7、中国银行青海分行卡部出具的情况说明证实，杨某某于2015年2月12日将所欠银行信用卡金额本金及利息155456.91元全部还清的事实；8、户籍证明证实，被告人杨某某作案时的实际年龄及身份信息情况的事实；9、辨认笔录证实证人德某某某从公安机关提供的10不同男性正面照片中指认为编号为7号照片上的人是找其办理信用卡的杨某某的事实；10、证人德某某某的证言证实，2012年8月27日被告人杨某某向中国银行青海分行申请办理信用卡，于同年9月5日领取卡后在2013年1月7日至2013年9月26日期间透支消费后，不履行正常还款，经多次催收，也未还款，随即报案的事实；被告人的供述与上述证据所证事实相一致，本案事实清楚，证据来源合法，有效，足以认定。本院认为，被告人杨某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收逾期仍不归还，数额较大，其行为己构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。鉴于被告人归案后能如实供述犯罪事实，并退还全部本金及利息，具有悔罪表现，对其可从轻处罚，并可宣告缓刑。依照《中华人民国和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款之规定，判决如下：被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年(缓刑考验期限自判决确定之日起计算)，并处罚金人民币20000元（己缴纳，上缴国库）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西宁市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。审判长　　张晓杰审判员　　蒲珣琦审判员　　于海洋二〇一五年九月十日书记员　　永　措附法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。微信公众号“”