（2015）林刑初字第92号

裁判日期: 2015-08-03

公开日期: 2015-09-28

案件名称

邱某某犯骗取贷款罪一审刑事判决书

法院

林口县人民法院

所属地区

林口县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

邱某某

案由

骗取贷款、票据承兑、金融票证

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十五条之一第一款，第五十二条，第五十三条，第六十九条第一款，第六十九条第一款，第七十条，第四十五条，第四十七条，第六十七条第一款

全文

黑龙江省林口县人民法院刑事判决书（2015）林刑初字第92号公诉机关林口县人民检察院。被告人邱某某。2008年5月29日因犯滥伐林木罪被林口县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年；2011年12月28日因犯滥伐林木罪被林口县人民法院判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金1万元。2014年12月11日因涉嫌骗取贷款被林口县公安局刑事拘留，2015年1月9日被林口县公安局取保候审。2015年6月5日被林口县人民法院决定逮捕，2015年6月8日由林口县公安局执行。现羁押于林口县看守所。林口县人民检察院以黑林口检刑诉（2015）59号起诉书指控被告人邱某某犯骗取贷款罪，于2015年6月5日向本院提起公诉。本院审查后于当日立案，并依法组成合议庭，于2015年7月28日公开开庭审理了本案。林口县人民检察院指派检察员郭玉新出庭支持公诉。被告人邱某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：被告人邱某某因经营木材需要资金，于2010年12月22日虚构贷款用途贷款24000元，并以“垒大户”的形式先后联系朱家镇33户居民为其贷款1505000元，其中农户自用36万元，邱某某共骗取贷款金额为1169000。案发后偿还本金20万元。2014年12月11日，被告人邱某某主动到林口县公安局投案。公诉机关对上述指控向法庭提供了相应的证据，被告人邱某某对上述指控无异议。公诉机关认为邱某某的行为构成骗取贷款罪，建议以骗取贷款罪判处邱某某有期徒刑一年至一年六个月，并处罚金；撤销原判有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金；数罪并罚，判处有期徒刑二年至三年，并处罚金。经审理查明，被告人邱某某因经营木材需要资金，于2010年12月22日虚构贷款用途贷款24000元，并以“垒大户”的形式先后联系朱家镇33户居民为其贷款1505000元，其中农户自用36万元，邱某某共骗取贷款金额为1169000。案发后偿还本金20万元。2014年12月11日，被告人邱某某主动到林口县公安局投案。另查明，被告人邱某某在缓刑期间内，于2012年2月10日用柳某某名贷款50000元、2012年2月14日用汪某某名贷款50000元、2013年2月3日用苏某某名贷款60000元、2013年3月14日用黄某一名贷款40000元、2013年3月14日用黄某二名贷款50000元、2013年3月14日用李某某名贷款30000元，合计28万元。上述事实，有检察机关递交，并法庭质证、认证的下列证据予以证明：一、书证到案经过、破案经过、借条、邱某某贷款明细表、贷款承债书、证明、用款现金发放明细、林口县农村信用合作联社朱家信用社贷款档案、木材经营加工许可证、刑事判决书、户籍证明信等，证明被告人邱某某因涉嫌骗取贷款到案、破案经过和其有犯罪前科、骗取贷款和经营木材加工等事实。二、证人证言（一）证人范某一证言证实，邱某某在朱家镇经营木材生意，我和儿子范某二给他打工。2010年12月份，邱某某跟我和儿子借身份证要贷款用。我们当时不知道贷多少款，只是在空白手续上签的字。最近我去信用社办理贷款时，才知道邱某某以我的名贷了45000元、以范某二的名贷了50000元，信贷员没有到我家做过贷款调查。我现在无法贷款了。（二）证人邹某某证言证实，我是邱某某木材加工厂的工人。邱某某要买林地需要钱，他自己在信用社贷不出款，所以借我的身份证去信用社贷款。是邱某某带我去朱家信用社办理的贷款手续，信贷员让我在贷款手续上签完字，我就回家了。信贷员没有到我家做过贷款调查。（三）证人蒋某某证言证实，2011年12月17日，邱某某说他做木材生意钱不够用，叫我们帮助顶名贷款给他用。邱某某用车拉着我和丈夫李某某到的朱家信用社，给他提供了身份证，我在贷款手续上签的字。以我的名义贷了50000元、李某某贷了50000元、我公公李某某也贷了50000元。贷款办手续时，邱某某告诉我们就说是种地用的贷款，贷款他还。（四）证人黄某某证言证实，邱某某顶我的名贷款50000元，贷款时名是我签的。贷款的事，都是他联系好的，我是非农业户，不种地，贷不出款。（五）证人隋某某证言证实，我是非农业户，邱某某是我外甥女婿。因为我和他是亲属关系，他就找到我帮忙办理的贷款，承诺本金和利息都由他偿还。我们五人一组，提供的身份证，在指定的材料上签完字，我们就走了。我们每人贷款50000元，钱不是我取的。三、被告人邱某某的供述和辩解，2010年12月份至2013年3月份，我先后找了33人为我顶名贷款，贷款合计150.5万元。这些人都是亲属、朋友，有农业户口、非农业户口、还有上班的。150.5万元贷款中，苏某某自用4万元、李某某自用5千元、陈某某自用5千元，余下的145.5万元是我用的。我自身贷款2.4万元，我个人总计用款金额147.9万元。借款合同上的借款人名字、借款用途、期限等事项，都是信用社的人填写的。我通过领取信用卡、通过ATM自动机支取、转账支取的现金。我在办理这些贷款前，和信贷员庞某某沟通过，他同意后才找的人去办理的贷款。信用社工作人员多次追缴贷款，我做生意赔了，现在只有一些财产，还不上现金了。本院认为,被告人邱某某使用虚构事实、隐瞒真相的手段取得银行贷款，给金融机构造成重大损失，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。邱某某经公安机关传唤后主动到案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；邱某某悔罪认罪，案发后能偿还部分骗取的赃款，可酌定从轻处罚；邱某某有犯罪前科，在缓刑考验期内犯新罪，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。对于公诉机关提出的量刑建议，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第七十条、第四十五条、第四十七条、第六十七条第一款的规定，判决如下：一、撤销林口县人民法院（2012）林刑初字第21号刑事判决中被告人邱某某犯滥伐林木罪判处有期徒刑二年，缓刑二年的缓刑部分。二、被告人邱某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金2万元，与前罪所判的有期徒刑二年实行数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元（本判决生效后给付）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵一日刑期。即自2015年6月8日起至2017年5月7日止）。二、邱某某所骗取的赃款继续追缴，返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向牡丹江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　员　　张伟兵审　判　员　　王德林人民陪审员　　徐升慧二〇一五年八月三日书　记　员　　侣秋菊关注公众号“”