（2015）浦刑初字第3188号
裁判日期: 2015-08-03
公开日期: 2015-09-16
案件名称
张某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条，第六十四条
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第3188号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人张某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉〔2015〕631号起诉书指控被告人张某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月27日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员闫某出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2011年5月，被告人张某某向平安银行股份有限公司信用卡中心(经营地：上海市浦东新区张杨路XXX号华润大厦24层)申领信用卡三张(卡号分别为XXXXXXXXXXX****2、XXXXXXXXXXX****0、XXXXXXXXXXX****2，共享同一额度)，后多次持卡透支消费及取现，2014年10月10日最后一次有效还款，至案发共计透支银行本金人民币123,261.80元，经银行多次催收，超过三个月仍未归还。2015年4月28日，被告人张某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。审理期间，被告人张某某在家属的帮助下向本院退出了违法所得。上述事实，被告人张某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的平安银行股份有限公司出具的报案材料、信用卡申请材料、持卡人账单查询、情况说明、催收记录，公安机关出具的案发经过，被告人张某某的常住人口基本���息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张某某以非法占有为目的，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人张某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人张某某有坦白情节，且已在家属的帮助下退出违法所得，避免了特别严重后果的发生，依法减轻处罚。本院为维护社会主义市场经济秩序和金融管理秩序，根据被告人张某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条，第七十三条第二款、第三款，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，罚金人民币二万元。(缓刑考��期限，从判决确定之日起计算；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳。)二、禁止被告人张某某在缓刑考验期内从事高消费活动。(禁止令期限从判决生效之日起计算。)三、在案的违法所得，依法发还被害单位。张某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从公安、社区矫正等部门的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员 陆光怡二〇一五年八月三日书 记 员 陈 玮附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第三款……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二款、第三款……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者���令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注公众号“”