（2015）城刑初字第477号
裁判日期: 2015-08-03
公开日期: 2015-09-24
案件名称
李旭城信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
兰州市城关区人民法院
所属地区
兰州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李旭城
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
甘肃省兰州市城关区人民法院刑 事 判 决 书（2015）城刑初字第477号公诉机关兰州市城关区人民检察院。被告人李旭城，曾用名李旭成。因本案于2014年6月10日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于兰州市第一看守所。兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉［2014］1676号起诉书指控被告人李旭城犯信用卡诈骗罪，于2015年3月18日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院指派代理检察员杨玉玲出庭支持公诉，被告人李旭城到庭参加诉讼，现已审理终结。兰州市城关区人民检察院指控：1、2012年12月6日，被告人李旭城申请办理农业银行信用卡后透支消费。经农业银行工作人员多次催收，被告人李旭城拒不归还欠款。截止2014年6月6日，被告人李旭城共计拖欠农业银行116969.79元，其中本金99955.07元，利息等费用17014.72元。2、2013年1月17日，被告人李旭城申请办理中信银行信用卡后透支消费。经中信银行工作人员多次催收，被告人李旭城拒不归还欠款。截止2014年6月12日，被告人李旭城共计拖欠中信银行38444.86元，其中本金29833元，利息等费用8611.86元。3、2012年10月6日，被告人李旭城申请办理中国银行信用卡后透支消费。后经中国银行工作人员多次催收，被告人李旭城拒不归还欠款。截止2014年6月，被告人李旭城共计拖欠中国银行计13898.18元，其中本金9971.38元，利息等费用3926.8元。4、2012年10月26日、2013年7月31日，被告人李旭城分别申请办理工商银行信用卡后透支消费。经工商银行工作人员多次催收，被告人李旭城拒不归还欠款。截止2014年6月11日，被告人李旭城透支上述两张信用卡，共计拖欠工商银行11225.07元，其中本金9148.12元，利息等费用2076.95元。5、2012年9月11日，被告人李旭城申请办理建设银行信用卡后透支消费。经建设银行工作人员多次催收，被告人李旭城拒不归还欠款。截止2014年6月26日，被告人李旭城共计拖欠建设银行11756.65元，其中本金9958.02元，利息等费用1798.63元。综上所述，被告人李旭城信用卡诈骗本金共计158865.59元。上述指控，公诉机关提交了相关证据，认为被告人李旭城的行为已触犯刑律，构成信用诈骗罪。被告人李旭城如实供述自己的罪行，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（四）项、二款，第六十七条三款之规定，请依法判处。对此指控，被告人李旭城无异议，表示自愿认罪。经审理查明：一、被告人李旭城于2012年12月6日，在中国农业银行股份有限公司某支行申请办理农业银行信用卡后，在明知没有还款能力的情况下透支消费，经农业银行多次催收，被告人李旭城仍不归还欠款，截止2014年6月6日，被告人李旭城给银行造成损失本息合计116969.79元，其中本金99955.07元。2014年7月1日农业银行从被告人李旭城关联的银行卡账户中强制扣收4.51元。二、2013年1月17日，被告人李旭城申请办理中信银行信用卡后透支消费，经中信银行多次催收后，被告人李旭城仍未归还欠款。截止2014年6月12日，被告人李旭城给银行造成损失本息合计38444.86元，其中本金29833元。三、2012年10月，被告人李旭城申请办理中国银行信用卡后透支消费，经中国银行催收后，被告人李旭城仍不归还欠款。截止2014年6月，被告人李旭城给银行造成损失本息合计13898.18元，其中本金9971.38元。四、2012年10月26日，被告人李旭城申请办理工商银行信用卡后透支消费，经工商银行催收后，仍不归还欠款，截止2014年6月11日，被告人李旭城给银行造成损失本息合计5914.85元，其中本金4840.48元。另查明，被告人李旭城于2013年7月31日申请办理的工商银行信用卡，截止2014年6月11日，透支本金4307.64元，给银行造成损失本息合计5310.22元；于2012年9月11日申请办理的建设银行信用卡，截止2014年6月26日，透支本金9958.02元，给银行造成损失本息合计11756.65元。上述透支行为，经银行两次催收后，在未超过三个月时被告人李旭城被公安机关抓获。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的抓获经过，兰州市公安局经济犯罪侦查支队情况说明，信用卡交易明细，催收记录，申请信用卡资料，中信银行证明材料，中国工商银行情况说明，中国农业银行报案材料、情况说明及信用卡存款扣收表，李某的陈述，被告人李旭城的供述等证据证实。本院认为，被告人李旭城无视刑律，恶意透支信用卡，且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人李旭城如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。为严肃国法，保护国家的金融管理秩序不受侵犯，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（四）项、二款，第六十七条三款，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李旭城犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，罚金50000元。（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月10日起至2020年6月9日止。罚金限自本判决生效之次日起三个月内缴纳。）二、本案涉案赃款，依法继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长 刘保森审 判 员 席爱军代理审判员 翟玲玲二〇一五年八月三日书 记 员 杨 琰 更多数据：