（2015）深罗法刑一初字第482号

裁判日期: 2015-08-03

公开日期: 2015-12-24

案件名称

向某信用卡诈骗罪案刑事判决书

法院

深圳市罗湖区人民法院

所属地区

深圳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

向某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款

全文

深圳市罗湖区人民法院刑事判决书（2015）深罗法刑一初字第482号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人向某因本案，于2014年9月4日被刑事拘留，同年同月30日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检公诉刑诉（2015）504号起诉书指控被告人向某犯信用卡诈骗罪，于2015年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派代理检察员皮慧平出庭支持公诉，被告人向某到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控，2008年至2014年期间，被告人向某先后向九家银行申领了信用卡用于透支、提现、套现，并将提现及套现的人民币463144.88元本金主要用于赌博挥霍。（1）被告人向某于2008年10月7日申领平安银行信用卡一张（卡号：6225260011XXXX56），自2008年10月25日起开始消费。透支逾期后，其变更住址、工作单位及联系方式，致使该行多次催收未果。截止至2014年9月22日，被告人向某所持信用卡共计欠款本金人民币112330.26元。（2）被告人向某于2009年9月28日申领中国银行信用卡一张（卡号：6227534801XXXX92），透支逾期后，其变更住址、工作单位及联系方式，致使该行多次催收未国。截止至2014年9月3日，被告人向某所持信用卡共计欠款本金人民币25916.98元。（3）被告人向某于2010年4月申领上海浦东发展银行信用卡一张（卡号：4047390074XXXX30），自2014年8月16日透支逾期后，其变更住址、工作单位及联系方式，致使该行多次催收未果。截止至2014年9月1日，被告人向某所持信用卡共计欠款本金人民币15246.98元。（4）被告人向某于2010年8月21日申领中国建设银行信用卡一张（卡号：2767485103XXXX57），自2014年6月透支逾期后，其变更住址、工作单位及联系方式，致使该行多次催收未果。截止至2014年9月19日，被告人向某所持信用卡共计欠款本金人民币42621.31元。（5）被告人向某于2012年5月29日申领中信银行信用卡一张（卡号：6226890021XXXX72），自2014年4月28日最后还款后，其变更住址、工作单位及联系方式，致使该行多次催收未果。截止至2014年9月4日，被告人向某所持信用卡共计欠款本金人民币42424.92元。（6）被告人向某于2012年11月20日申领兴业银行信用卡一张（卡号：4512890765XXXX05），自2014年5月25日最后还款后，其变更住址、工作单位及联系方式，致使该行多次催收未果。截止2015年1月5日，被告人向某所持信用卡共计欠款本金人民币23387.18元。（7）被告人向某于2013年5月28日申领中国光大银行信用卡一张（卡号：6226580017XXXX58），透支逾期后，其变更住址、工作单位及联系方式，致使该行多次催收未果。截止至2015年3月2日，被告人向某所持信用卡共计欠款本金人民币22699.92元。（8）被告人向某于2013年8月申领中国民生银行信用卡一张（卡号：6226210011XXXX13），2014年8月16日最后一期还款后，其变更住址、工作单位及联系方式，致使该行多次催收未果。截止至案发，被告人向某所持信用卡共计欠款本金人民币152999元。（9）被告人向某于2014年3月13日申领中国工商银行信用卡一张（卡号：6222350078XXXX11），透支逾期后，其变更住址、工作单位及联系方式，致使该行多次催收未果。截止至2014年12月27日，被告人向某所持信用卡共计欠款本金人民币25518.33元。2014年9月4日，被害人中信银行委托沈某某将犯罪嫌疑人向某扭送到公安机关归案。公诉机关认为，被告人向某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项之规定，构成信用卡诈骗罪，并提交了被告人供述、证人证言、书证等证据，要求法庭依法惩处。建议对被告人向某判处五年至七年有期徒刑，并处罚金。被告人向某在法庭上对指控的上述事实及上述证据无异议，承认控罪。经审理查明，公诉机关指控被告人向某的上述事实客观、真实，上述证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。本院认为，被告人向某无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人向某犯信用卡诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人向某归案后如实供述自己罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人向某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元，上缴国库（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月4日起至2020年9月3日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审　判　长　　郑小涛人民陪审员　　刘明理人民陪审员　　刘志勇二〇一五年八月三日书　记　员　　王雨婷搜索“”