（2014）神刑初字第00867号
裁判日期: 2015-08-20
公开日期: 2015-10-28
案件名称
丰平非法吸收公众存款罪一案一审刑事判决书
法院
神木县人民法院
所属地区
神木县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
丰某
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条
全文
陕西省神木县人民法院刑 事 判 决 书（2014）神刑初字第00867号公诉机关神木县人民检察院。被告人丰某，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年9月29日被神木县公安局刑事拘留，2013年10月23日被依法取保候审，2014年4月26日被逮捕。现羁押于神木县看守所。辩护人丰渊，陕西秦北律师事务所律师。神木县人民检察院以神检诉刑诉（2014）第664号起诉书指控被告人丰某犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。神木县人民检察院指派检察员王艳丽、王伟出庭支持公诉，被告人丰某及其辩护人丰渊到庭参加了诉讼。现已审理终结。神木县人民检察院指控，被告人丰某在没有办理任何金融手续的情况下于2011年开始以2%-2.5%的月利率向社会大众吸收存款，用于投资煤矿和地皮。经神木县今典联合会计师事务所审计，截至2014年1月31日丰某向社会大众吸收的存款总额为1964.6910万元，未退付的存款总额为1203.6000万元。审计后，被告人丰某的家属又将各自财产抵偿了部分债务，现未退付存款总额为414.26万元。针对指控，公诉机关当庭出示和宣读了被告人丰某的供述与辩解，证人白某、陈某等人的证言，账本二册，审计报告等证据予以证实。据此，公诉机关认为被告人丰某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。被告人丰某对指控的基本犯罪事实及罪名无异议，但辩称，他在被拘留后向自己的老板张某借款509.5万元用于偿还受害人的损失，该笔款项不应计入吸收总额，故他吸收的存款总额没有达到1964.6910万元。辩护人丰渊提出的辩护意见是，被告人丰某吸收存款的对象中有9人与丰某属于亲友关系，涉案金额904.5万，该笔借款及丰某向老板张某所借的509.5万元共计1414万元，均应认定为民间借贷，且被告人丰某在未被采取强制措施前主动交代自己的犯罪事实，应认定为自首。经审理查明，2011年年初至2013年9月，被告人丰某在没有办理任何金融手续的情况下，通过亲友口头宣传，以投资房地产的名义向社会公众吸收存款。截至案发，被告人丰某以月利率2%-2.2%不等的高额利息共计向31人吸收存款原始本金1190.984万元，实际支付利息72.972万元，后丰某及其家属以货币、房屋等财物共向31位受害人偿还存款本金504.9万元，往息抵本后，现未退还存款总额为664.206万元。具体集资情况如下（支付利息不包含利转本，剩余本金为往息抵本后结果）：武某原始本金1万元（支付利息0.264万元，退还本金1万元，剩余本金0元）、武某乙原始本金37万元（支付利息0.292万元，利转本金14万元，退还本金2万元，剩余本金34.708万元）、刘某原始本金94.92万元（支付利息0元，利转本25.08万元，退还本金15万元，剩余本金79.92万元）、郭某原始本金95万元（支付利息0元，退还本金8万元，协议用丰某乙水磨河村四组九号楼西三单元六层西户一套房产顶债75万元，但因房款未交清所以未过户，故剩余本金为87万元）、侯某原始本金30万元（支付利息1.98万元，剩余本金28.02万元）、王某原始本金29万元（支付利息0元，退还本金11万元，剩余本金18万元）、郭某乙原始本金20万元（支付利息6.6万元，退还本金5万元，剩余本金8.4万元）、郭某丙原始本金39.284万元（支付利息0元，利转本1.716万元，协议用丰某奥迪A6车顶债55万，郭某丙占25万，但因该车下欠10万车贷所以未履行及过户，故剩余本金38.284万元）、祁某原始本金30万元（支付利息0元，协议用丰某奥迪A6车顶债55万，祁某占30万，但因该车下欠10万车贷所以未履行及过户，故剩余本金30万元）、张某原始本金4万元（支付利息0.48万元，退还本金3万元，剩余本金0.52万元）、陈某原始本金5万元（支付利息0.66万元，剩余本金4.34万元）、王某原始本金70万（支付利息6.65万元，利转本5万元，丰某用五龙口桥西名江水岸1号楼11302号房产一套顶债70万元已过户，剩余本金0元）、陈某乙原始本金3万（支付利息0.198万元，退还本金1.1万元，剩余本金1.702万元）、李某始本金100万（支付利息1.44万元，利转本14万元，退还本金0.5万，丰某以张庄小区部分房产顶债88万，剩余本金10.06万元）、张某乙原始本金83.78万（支付利息3.3万元，利转本6.22万元，退还本金50万元，剩余本金30.48万元）、王某原始本金35万（支付利息0元，退还本金5万元，剩余本金30万元）、王某乙原始本金26万（支付利息0.3万元，利转本1万元，退还本金0.3万元，剩余本金25.4万元）、郭某丁原始本金28万（支付利息0元，退还本金2万元，剩余本金26万元）、陈某原始本金10万（支付利息0元，剩余本金10万元）、王某乙原始本金70万（支付利息18.48万元，用丰某水磨河村房产一套顶债73万元，王某乙占70万已履行，剩余本金0元）、郭某戊原始本金50万（支付利息0.5万元，退还本金20.5万元，剩余本金29万元）、郭某己原始本金15万（支付利息2.7万元，退还本金0.5万元，剩余本金11.8万元）、白某原始本金13万（支付利息1.716万元，剩余本金11.284万元）、白某原始本金10万（支付利息1.254万元，剩余本金8.746万元）、白某乙原始本金10万（支付利息0.528万元，剩余本金9.472万元）、李某乙原始本金20万（支付利息4.71万元，退还本金1万元，剩余本金14.29万元）、刘某乙原始本金70万（支付利息0元，利转本14万元，用名江水岸住房抵偿本利84万元已履行，剩余本金0元）、单某原始本金65万（支付利息11.7万元，用名江水岸住房抵偿本利65万元已履行，剩余本金0元）、张某乙原始本金7万（支付利息0.42万元，剩余本金6.58万元）、刘某丙原始本金90万（支付利息7万元，利转本10万元，剩余本金83万元）、王某乙原始本金30万（支付利息1.8万元，退还本金1万元，剩余本金27.2万元）。被告人丰某将上述吸收款项全部用于支付利息及个人投资、消费。具体消费和投资项目为：陕西省榆林市榆阳区某煤矿930万元股份，实际出资1383万元；榆阳区某村征地皮260万元股份；榆林市某房地产开发有限公司登记投资500万元，投资比例为16.5%，实际出资21万元。上述投资实际出资总额为1664万元，其中某煤矿曾分红约324万元，丰某用该款给存款户结算了部分利息，剩余钱款购买了奥迪A6轿车一辆（协议顶债给郭某丙和祁某，但因下欠10万元车贷被4S店扣留）及张庄小区住房一套（已协议用该住房给集资参与人李某丁抵偿本金88万元）。2013年9月22日，丰某被郭某丙等26名集资参与人扭送至公安机关并于9月29日被刑事拘留。认定上述事实的证据如下：1、被告人丰某的供述。该丰供认他从2011年至2013年间以2%-2.5%不等的月利率向社会大众吸收存款共计1000多万用于个人投资，具体投资项目及所占股份为：陕西省榆林市榆阳区某煤矿930万元股份，榆阳区某村地皮260万元股份，榆林市某房地产开发有限公司21万元股份。上述投资实际出资总额为1664万元。其中某煤矿曾分红约324万元，他用该款给存款户结算了部分利息，剩余钱款购买了奥迪A6轿车一辆及张庄小区住房一套。2、证人张某的证言。该张证实被告人丰某在他名下入股榆林市榆阳区某煤矿930万元，榆阳区某村地皮260万元并与他合伙开办了榆林市某房地产开发有限公司，投资了21万元。3、证人丰某乙的证言。该丰证实案发后，他共替丰某向受害人还款1.8万元，分别是郭某己0.5万，王某乙0.3万，陈某乙0.1万，李某丁0.5万，郭某戊0.5万。4、集资参与人武某的陈述。该武陈述他与丰某是邻居关系，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款1万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息0.264万元，现丰某已将1万元本金偿还完毕。5、集资参与人武某乙的陈述。该武陈述他与丰某是邻居关系，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款37万元，约定月利率为2.2%，后利转本14万元，丰某给她打了51万的欠条。至案发丰某实际向他支付利息0.292万元，退还本金2万元。6、集资参与人刘某的陈述。该刘陈述她通过自己的弟媳妇刘某乙的介绍，知道刘某乙的妹夫丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款94.92万元，约定月利率为2.2%，后利转本25.08万元，丰某给她打了120万的欠条。至案发丰某实际向他支付利息0元，退还本金15万元。7、集资参与人郭某的陈述。该郭陈述他通过丰某父亲的介绍，知道丰某因投资煤矿和地皮在吸收存款，遂给丰某借款95万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息0元，退还本金8万元，协议用丰某父亲丰某乙位于水磨河村四组九号楼西三单元六层西户的一套房产顶债75万元，但因房款未交清所以未过户。8、集资参与人侯某的陈述。该侯陈述他通过丰某父亲的介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，后丰某与他联系，他遂给丰某借款30万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息1.98万元，未退还过本金。9、集资参与人王某的陈述。该王陈述她与丰某是朋友，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款29万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息0元，退还本金11万元。10、集资参与人郭某乙的陈述。该郭陈述他通过丰某父亲的介绍，知道丰某在吸收存款，遂给丰某借款20万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息6.6万元，退还本金5万元。11、集资参与人郭某丙的陈述。该郭陈述丰某对他说投资煤矿需要资金，他遂给丰某借款39.284万元，约定月利率为2.2%，后利转本1.716万元，丰某给她打了41万的欠条。至案发丰某实际向他支付利息0元，退还本金1万元，协议用丰某所有的奥迪A6车顶债55万，他占25万，但因该车下欠10万元车贷被4S店扣留，所以协议未履行，车辆也未过户。12、集资参与人祁某的陈述。该祁陈述他通过姐夫郭某丙的介绍，知道丰某在吸收存款，遂给丰某借款30万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息0元，协议用丰某所有的奥迪A6车顶债55万，他占30万，但因该车下欠10万元车贷被4S店扣留，所以协议未履行，车辆也未过户。13、集资参与人张某、陈某的陈述。该二人系夫妻关系，陈述他们与丰某住在同村，知道丰某在吸收存款，遂给丰某借款共计9万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他们支付利息1.14万元，退还本金3万元。14、集资参与人王某的陈述。该王陈述他通过妻弟郭某丙的介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款70万元，约定月利率为2.2%，后利转本5万元，丰某给她打了75万的欠条。至案发丰某实际向他支付利息6.65万元，后又用五龙口桥西名江水岸房产一套顶债70万元，已过户，现他与丰某债务已清。15、集资参与人陈某乙的陈述。该陈陈述他与丰某是邻居，丰某对他说开典当行需要资金，他遂给丰某借款3万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息0.198万元，退还本金1.1万元。16、集资参与人李某丁的陈述。该李陈述她通过亲戚刘某乙的介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款100万元，约定月利率为2.2%，后利转本14万元，丰某给她打了114万的欠条。至案发丰某实际向他支付利息1.44万元，退还本金88.5万元，包括以丰某张庄小区部分房屋顶债88万元，丰某父亲丰某乙给她偿还0.5万元。17、集资参与人张某乙的陈述。该张陈述他通过朋友郭某丙的介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款83.78万元，约定月利率为2%-2.5%，后利转本6.22万元，丰某给她打了90万的欠条。至案发丰某实际向他支付利息3.3万元，退还本金50万元。18、集资参与人王某的陈述。该王陈述他通过丰某父亲的介绍，知道丰某因投资煤矿和地皮在吸收存款，遂给丰某借款35万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息0元，退还本金2万元，后又协议用丰某位于水磨河村一套房产顶债73万元，王某乙占70万，他占3万，该协议已履行，故丰某共退还他本金5万元。19、集资参与人王某乙的陈述。该王陈述他与丰某是同村，通过村民宣传，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款70万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息18.48万元，后又协议用丰某位于水磨河村一套房产顶债73万元，他占70万，他父亲王某占3万，该协议已履行，故他与丰某债务已清。20、集资参与人郭某丁的陈述。该郭陈述他与丰某是同村，丰某主动向他吸收存款，他遂给丰某借款28万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息0元，退还本金2万元。21、集资参与人陈某的陈述。该陈陈述他与丰某是同村，通过村民宣传，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款10万元，约定月利率为2.0%，至案发丰某实际向他支付利息0元，退还本金0元。22、集资参与人王某乙的陈述。该王陈述他通过丰某父亲的介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款26万元，约定月利率为2.2%，后利转本1万元，丰某给她打了27万的欠条。至案发丰某实际向他支付利息0.3万元，退还本金0.3万元。23、集资参与人郭某戊的陈述。该郭陈述他与丰某是同村，通过村民宣传，知道丰某在吸收存款，他遂给丰某借款50万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息0.5万元，退还本金20.5万元。24、集资参与人郭某己的陈述。该郭陈述他与丰某是同村，丰某主动向他提及在吸收存款，他遂给丰某借款15万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息2.7万元，退还本金0.5万元。25、集资参与人白某的陈述。该白陈述她通过姐姐白某的介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款13万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息1.716万元，退还本金0元。26、集资参与人白某的陈述。该白陈述她与丰某是同村，通过亲戚介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款10万元，并将自己父亲白某乙的10万元也以自己的名义借给丰某，约定月利率为2%-2.2%，至案发丰某实际向她支付利息1.254万元，向她父亲支付利息0.528万元，退还本金0元。27、集资参与人李某乙的陈述。该李陈述他通过亲戚郭某己的介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款20万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息4.71万元，退还本金1万元。28、集资参与人刘某乙的陈述。该刘陈述她通过弟媳妇刘某乙介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款70万元，约定月利率为2.2%，后利转本14万元，丰某给她打了84万的欠条。至案发丰某实际向他支付利息0元，协议用张某名江水岸两套住房，及丰某张庄小区住房抵偿她84万、单丽英65万、李某丁114万（是否过户不明）。29、集资参与人单某的陈述。该单陈述她通过弟媳妇刘某乙介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，遂给丰某借款65万元，约定月利率为2.2%，至案发丰某实际向他支付利息11.7万元，协议用张某名江水岸两套住房，及丰某张庄住房抵偿她65万、刘某乙84万、李某丁114万（是否过户不明）。30、集资参与人张某乙的陈述。该张陈述他与丰某是朋友，丰某主动对他说需要资金周转，他遂给丰某借款7万元，约定月利率为2.0%，至案发丰某实际向他支付利息0.42万元，退还本金0元。31、集资参与人刘某丙的陈述。该刘陈述他与丰某是亲戚，丰某主动对他说投资煤矿需要资金周转，他遂给丰某借款90万元，约定月利率为2.0%，后利转本10万元，丰某给他打了100万的欠条。至案发丰某实际向他支付利息7万元，退还本金0元。32、集资参与人王某乙的陈述。该王陈述她通过亲戚刘某丙介绍，知道丰某因投资煤矿在吸收存款，她遂给丰某借款30万元，约定月利率为2.0%，至案发丰某实际向他支付利息1.8元，退还本金1万元。33、借款单、身份信息、银行凭证、还款凭证、账本二册。证明丰某共向上述31名受害人实际借款1190.984万元，实际支付利息（不包含利转本）72.972万元，退还本金504.9万元，往息抵本后，现未退还本金为664.206万元。34、受案登记表、立案决定书。证明2013年9月22日，丰某因非法吸收公众存款无力偿还而被郭某丙等26名受害人扭送至公安机关，后此事被作为刑事案件立案侦查。以上证据，来源合法，相互印证，能充分证明查明的案件事实，决定予以采信，作为定案依据。本院认为，被告人丰某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的基本事实和罪名成立。被告人丰某辩称，他在被拘留后向自己的老板张某借款509.5万元用于偿还受害人的损失，该笔款项不应计入吸收总额，故他吸收的存款总额没有达到1964.6910万元。经查，张某一直与丰某有生意往来，且无证据显示张某为丰某吸收存款对象，故该辩护观点予以采纳。辩护人还辩称，被告人丰某吸收存款的对象中有9人与丰某属于亲友关系，涉案金额904.5万，该笔借款应认定为民间借贷，且被告人丰某在未被采取强制措施前主动交代自己的犯罪事实，应认定为自首。经查，根据被告人丰某的供述及各受害人的陈述证实，被告人丰某通过亲友口口相传，产生对外吸收存款的宣传效果，且对借款人来者不拒，其吸收存款的行为已不是针对特定对象展开，面向社会大众广泛吸收资金的目的明显，故辩护人的辩护观点不予采纳。另查明，丰某系借款后无力偿还而被群众扭送至公安机关，故自首的辩护观点亦不予采纳。被告人丰某案发后能如实供述自己的犯罪行为，属坦白。且丰某吸收公众存款用于正常的生产经营活动，案发后又能积极退赔受害人的部分损失，现有资产亦有变现还清剩余债务的可能，故决定对其从轻处罚。综上，根据被告人的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：一、被告人丰某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年4月26日起至2017年3月31日止、罚金限判决生效次日起十日内缴纳）。二、被告人丰某违法所得追缴到案后，依法返还集资参与人。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李晨光审 判 员 吴 丽代理审判员 高胜强二〇一五年八月二十日书 记 员 拓 婵