（2015）闸刑初字第702号

裁判日期: 2015-08-20

公开日期: 2015-09-23

案件名称

周某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市闸北区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条；《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》：第四条

全文

上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）闸刑初字第702号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人周某。指定辩护人李宁，上海霖昂律师事务所律师。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉(2015)75号起诉书指控被告人周某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员马某某出庭支持公诉。被告人周某及指定辩护人李宁到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年12月至2014年4月，被告人周某先后向中信银行、招商银行、上海银行申领信用卡，在无归还能力的情况下持卡透支消费，用于玩赌博机、购买足球彩票等，且拒接银行电话，在变更联系方式后未通知银行。截至案发，共透支三家银行本金人民币共计14万余元，其中中信银行4.67万余元、招商银行3.47万余元、上海银行5.89万余元，经上述银行多次催收超过三个月仍未归还欠款。2015年6月5日，公安机关根据中信银行报案，将被告人周某抓获。周某到案后如实供述透支中信银行信用卡的事实，并主动供述了公安机关尚未掌握的其透支上海银行、招商银行信用卡的事实。上述事实，被告人周某在开庭审理过程中无异议，且有中信银行、招商银行、上海银行提供的报案书、申领资料、交易明细、催收记录等，公安机关出具的《受案登记表》、《工作情况》，被告人周某的供述及户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人周某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人周某到案后除如实供述公安机关已掌握的犯罪事实，还能主动供述公安机关尚未掌握的本人同种较重罪行，依法应从轻处罚。鉴于被告人周某系初犯，亦可酌情从轻处罚。采纳辩护人的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款，第六十四条以及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：一、被告人周某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳。)二、责令退赔违法所得并发还各被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　龚　雯代理审判员　钱　晔人民陪审员　何品珍二〇一五年八月二十日书　记　员　祝旭君附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。二、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，可以酌情从轻处罚；如实供述的同种罪行较重的，一般应当从轻处罚。 关注公众号“”