（2015）浦刑初字第3458号
裁判日期: 2015-08-19
公开日期: 2015-11-17
案件名称
钟某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人��法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
案由
法律依据
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第3458号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人钟某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）692号起诉书指控被告人钟某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员朱某某出庭支持公诉。被告人钟某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年10月，被告人钟某向中国民生银行股份有限公司上海分行申领1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡，在明知无还款能力的情况下，于2013年10月7日至2014年4月11日期间，持该卡多次透支消费及取现，透支本金共计人民币75，782.26元。2014年8月11日，被告人钟某在最后一次还款后，经该行多次催收超过3个月，仍未归还。2015年6月3日，被告人钟某被公安机关抓获。到案后，其供述了上述事实，并于同年6月8日归还本息人民币138，014.81元。在本案审理期间，被告人钟某家属向本院已代为预缴罚金人民币2万元。上述事实，被告人钟某在开庭审理过程中亦无异议，并有中国民生银行股份有限公司上海分行出具的报案书、信用卡申请表、消费明细、催收记录和证人黄冬皓（民生银行信用部工作人员）的证言，上海市公安局浦东分局出具的案发经过表格及抓获情况，还款证明，上海市公安局浦东分局调取的常住人口基本信息，上海市公安局行政处罚决定书，代管款单据，被告人钟某的供述等证据证实，足以认定，本院予以确认。本院认为，被告人钟某以非法占有为目的，超过规定期限透支本金人民币75，782.26元，并且经发卡银行多次催收后超过3个月仍未归还，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人钟某到案后能坦白罪行，当庭自愿认罪，归还全部本息，依法可从轻处罚。综合被告人钟某的犯罪事实、情节及认罪悔罪表现，可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人钟某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金款于判决生效后一个月内缴纳。）二、禁止被告人钟某在缓刑考验期限内申领信用卡并从事高消费���动。三、扣押在案的人民币二万元，于判决生效后抵作罚金，上缴国库。钟某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 钱晓峰代理审判员 孙攀峰人民陪审员 褚云芳二〇一五年八月十九日书 记 员 吴 裕附：相关法律条文附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重��节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪��节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 搜索“”