（2015）闸刑初字第695号

裁判日期: 2015-08-18

公开日期: 2015-09-16

案件名称

周某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市闸北区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条；《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》：第四条

全文

上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）闸刑初字第695号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人周某某。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉[2015]71号起诉书指控被告人周某某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员陈某某出庭支持公诉。被告人周某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年3月至2015年2月间，被告人周某某先后向中国银行、上海银行申领信用卡并使用，后在无归还能力的情况下继续持卡透支消费，经银行多次催收超过三个月仍未还款。截至案发，共透支中国银行及上海银行本金共计人民币5.8万余元。2015年6月7日，被告人周某某因中国银行报案被抓获，到案后又主动交代了透支上海银行信用卡的情况。上述事实，被告人周某某在庭审中不持异议，并有下列证据予以证实：中国银行、上海银行提供的报案材料，包括报案书、申领资料、账单明细、催收记录等，公安机关出具的《受案登记表》、《工作情况》以及被告人周某某的供述笔录、户籍资料等。上述证据均经庭审质证属实，证据确实、充分，应予确认。本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行多次催收超过三个月后，仍拒不归还所透支银行款项，属恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人周某某到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人周某某被采取强制措施后，如实供述公安机关尚未掌握的同种罪行，可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款，第六十四条和《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：一、被告人周某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月7日起至2016年12月6日止；罚金应在本判决生效之日起三十日内缴付本院，已缴纳部分不须再缴纳。)二、违法所得责令退赔，发还各被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审判员　　汤静隽二〇一五年八月十八日书记员　　祝旭君附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行，可以从轻处罚;因其如是供述自己的罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。?二、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条??被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，可以酌情从轻处罚；如实供述的同种罪行较重的，一般应当从轻处罚。…… 关注公众号“”