（2015）温鹿刑初字第1233号
裁判日期: 2015-08-18
公开日期: 2015-09-12
案件名称
林某犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
温州市鹿城区人民法院
所属地区
温州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
林某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
浙江省温州市鹿城区人民法院刑 事 判 决 书（2015）温鹿刑初字第1233号公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。被告人林某，捕前无业。曾因犯非法拘禁罪于1997年4月15日被本院判处有期徒刑一年。因本案于2015年5月10日被抓获，次日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于温州市看守所。援助辩护人张婷婷，北京德恒（温州）律师事务所律师。温州市鹿城区人民检察院以鹿检公诉刑诉〔2015〕1172号起诉书指控被告人林某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月24日向本院提起公诉。本院于同年7月27日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派代理检察员陈璜璜出庭支持公诉，被告人林某、援助辩护人张婷婷到庭参加诉讼。现已审理终结。温州市鹿城区人民检察院指控：2013年3月18日，被告人林某向中国银行温州市南城支行申领了卡号为40×××17的中银威士白金卡精英版信用卡。同年4月至2014年8月间，被告人林某持该卡刷卡消费，共透支本金人民币55746.16元，经中国银行多次催收（超过3个月）仍不归还。2014年3月10日，被告人林某向中信银行温州分行申领了卡号为62×××86的中信银行白金信用卡。同年3月至2015年2月间，被告人林某持该卡刷卡消费，共透支本金人民币23472元，经中信银行多次催收（超过3个月）仍不归还。2015年5月10日晚11时许，公安人员通过信息研判在本区双屿镇垟田路6号客家旅馆内抓获被告人林某。上述事实，被告人林某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人王某、陈某的证言、信用卡申领表、信用卡历史明细查询单、催收记录、情况说明、电话录音情况说明、相关光盘、调取证据清单、扣押清单、民事裁定书、刑事判决书、抓捕经过、户籍证明及被告人林某在侦查机关的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人林某以非法占有为目的，恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。鉴于被告人林某有前科，应酌情从重处罚；但考虑到其归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，可依法从轻处罚。援助辩护人张婷婷就被告人林某上述从轻情节发表的辩护意见，可予采纳。公诉人在法庭上发表判处被告人林某有期徒刑三年至四年、并处罚金的量刑建议，可予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人林某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月10日起至2018年5月9日止；罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人林某退赔违法所得人民币55746.16元，返还给被害单位中国银行温州市南城支行；退赔违法所得人民币23472元，返还给被害单位中信银行温州分行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 严永乐人民陪审员 黄和平人民陪审员 曹 政二〇一五年八月十八日书 记 员 刘一杏附：本判决所依据的法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。第一百九十六条第二款前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来自：