（2015）沙刑初字第420号

裁判日期: 2015-08-17

公开日期: 2015-09-15

案件名称

佟国利信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

大连市沙河口区人民法院

所属地区

大连市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

佟国利

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条

全文

辽宁省大连市沙河口区人民法院刑 事 判 决 书（2015）沙刑初字第420号公诉机关大连市沙河口区人民检察院。被告人佟国利，住大连市沙河口区（户籍地：大连市西岗区）。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年1月23日经大连市公安局沙河口分局决定被刑事拘留，2015年2月13日经大连市沙河口区人民检察院批准，并于同日由大连市公安局沙河口分局执行，被依法逮捕。现羁押于大连市看守所。大连市沙河口区人民检察院以沙检诉刑诉（2015）304号起诉书指控被告人佟国利犯信用卡诈骗罪，于2015年7月7日向本院提起公诉，本院于当日立案并依法组成合议庭，于2015年8月6日公开开庭审理了本案。大连市沙河口区人民检察院检察员汪辉、被告人佟国利到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人佟国利于2011年4月间，使用本人身份证申请办理了中国光大银行信用卡1张。后使用该卡在大连市沙河口区长泰金超市等地刷卡消费、套现，共透支本金人民币99075.15元。被告人佟国利在最后一次还款后，经发卡银行两次催收，超过三个月仍不归还。上述事实，被告人佟国利在开庭审理过程中亦无异议，并有证人李某等人的证言、银行报案材料、信用卡申请表、申请材料、交易明细、催款记录、情况说明、案件来源、抓获经过、被告人佟国利的人口基本信息表等证据证实，足以认定。本院认为，被告人佟国利以非法占有为目的，超过规定期限透支使用信用卡，数额较大，经发卡银行两次催收，超过三个月仍不归还透支款，其行为系恶意透支，侵犯了国家的金融管理制度和公共财产所有权，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人佟国利犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。对被告人应予刑罚处罚。鉴于被告人佟国利当庭自愿认罪，故予以从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人佟国利犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年七个月，并处罚金人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月23日起至2019年8月22日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）二、被告人佟国利的违法所得人民币99075.15元，继续依法追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　郑文龙代理审判员　　于　秀人民陪审员　　魏丽娟二〇一五年八月十七日书　记　员　　姜正则附：《中华人民共和国刑法》相关条款第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（四）恶意透支的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 百度搜索“”