（2015）浦刑初字第3406号

裁判日期: 2015-08-14

公开日期: 2015-11-27

案件名称

陈某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

全文

上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第3406号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人陈某某，男，1977年6月21日出生，汉族，户籍在浙江省温州市，住上海市。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）686号起诉书指控被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年8月14日公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员陆某某出庭支持公诉，被告人陈某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被告人陈某某于2005年11月，向招商银行申领信用卡（卡号XXXXXXXXXXXXXXXX）一张后，于2005年11月11日至2014年6月5日期间持该卡多次透支消费、取现，累计透支本金共计人民币57，253.53元。2014年5月28日被告人陈某某最后一次还款后，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。2015年5月17日，被告人陈某某被公安机关抓获归案，如实供述了犯罪事实。案发后，被告人陈某某退还了所欠全部本息。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有招商银行出具的报案书、信用卡申请表、持卡人交易明细、催收记录、还款证明、上海市公安局浦东分局调取和出具的案发经过、常住人口基本信息及被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。被告人陈某某到案后如实供述自己的罪行，退赔全部赃款，依法从轻处罚。据此，为保护公私合法财产不受侵犯，维护金融管理秩序，严肃国家法制，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和第五十三条之规定，判决如下：被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后一个月内向本院缴纳）。被告人陈某某应当遵守法律、法规，在缓刑考验期限服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一个有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员　　芮志平二〇一五年八月十四日书　记　员　　高颖燕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；……······（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。······ 关注微信公众号“”