（2015）浦刑初字第3343号

裁判日期: 2015-08-13

公开日期: 2015-10-26

案件名称

薛某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

薛某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十三条

全文

上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2015）浦刑初字第3343号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人薛某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）663号起诉书指控被告人薛某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月31日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年8月10日公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员金某出庭支持公诉，被告人薛某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控被告人薛某某于2013年3月，向交通银行申领信用卡一张后（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX），在明知无还款能力的情况下，于2013年3月14日至2014年3月27日期间多次持卡透支消费及取现，累计透支本金共计人民币20，708元。2014年5月28日被告人薛某某最后一次有效还款后，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。2015年5月28日，被告人薛某某被公安机关抓获归案，如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人薛某某在开庭审理过程中亦无异议，并有交通银行出具的报案书、信用卡申请表、信用卡交易明细汇总、电话催收记录、上海市公安局浦东分局出具和调取的抓获经过、常住人口基本信息、被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人薛某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。被告人薛某某到案后能如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。据此，为保护公私合法财产不受侵犯，维护金融管理秩序，严肃国家法制，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条和第五十三条之规定，判决如下：一、被告人薛某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月28日起至2016年3月27日止。罚金应于判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人薛某某应于判决生效后退赔人民币二万零七百零八元，发还给交通银行股份有限公司。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。代理审判员　　芮志平二〇一五年八月十三日书　记　员　　高颖燕附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；……第六十七条······犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；……第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：······（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。······