（2015）利刑初字第00452号

裁判日期: 2015-08-13

公开日期: 2015-08-26

案件名称

杨某犯贷款诈骗罪一审刑事判决书

法院

利辛县人民法院

所属地区

利辛县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

杨某

案由

贷款诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十三条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

安徽省利辛县人民法院刑事判决书（2015）利刑初字第00452号公诉机关利辛县人民检察院。被告人杨某，男，汉族，1971年2月17日出生于安徽省利辛县，农民，住利辛县。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2009年3月16日被利辛县公安局决定刑事拘留（后在逃），2011年5月29日到利辛县公安局投案，同日被利辛县公安局取保候审。2012年4月5日因传唤不到案被利辛县人民检察院批准逮捕，后在逃，2015年6月4日到利辛县公安局投案，同日被利辛县公安局取保候审。利辛县人��检察院以利检公诉刑诉（2012）72-1号起诉书指控被告人杨某犯贷款诈骗罪，于2015年7月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年8月13日公开开庭审理了本案。利辛县人民检察院指派代理检察员王蒙蒙出庭支持公诉，被告人杨某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。利辛县人民检察院指控：2007年1月5日、1月17日、2月6日，被告人杨某分别找到张某、随某甲、窦某、随某乙、张某甲（均另案处理），由张某、随某甲、窦某、随某乙、张某甲假冒他人的身份，向汝集信用社办理贷款三笔，诈骗贷款25000元。案发后，被告人杨某已退还诈骗贷款及利息28000元。并当庭出示了相关书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据，认为被告人杨某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，提请本院以贷款诈骗罪追究被告人杨某的刑事责任。被告人杨某对��诉书指控犯罪罪名及事实无异议。经审理查明：1、2007年1月5日，被告人杨某找到张某、随某甲（另案处理），采取假冒他人身份的方式，由张某、随某甲分别假冒李某、李某甲的身份，向利辛县汝集农村信用社贷款，骗取利辛县汝集农村信用社贷款10000元。2、2007年1月17日，被告人杨某找到窦某、随某乙（另案处理），采取假冒他人身份的方式，由窦某、随某乙分别假冒李某乙、李某丙的身份，向利辛县汝集农村信用社贷款，骗取利辛县汝集农村信用社贷款10000元。3、2007年2月6日，被告人杨某找到张某甲（另案处理），采取假冒他人身份的方式，由张某甲假冒李某丁的身份，向利辛县汝集农村信用社办理贷款，骗取利辛县汝集农村信用社贷款5000元。案发后，被告人杨某已退还诈骗贷款本金及利息31000元。上述事实，被告人杨某在开庭审理过程中亦无异议，并有立案决定书、报案材料、账目清单、贷款申请表、借款借据、利辛县公安局扣押物品清单、领条、到案经过、情况说明、户籍证明等书证，证人张某、窦某等人证言等证据证实，足以认定。本院认为：被告人杨某以非法占有为目的，诈骗金融机构的贷款，数额较大，其行为构成贷款诈骗罪，利辛县人民检察院指控被告人杨某犯罪罪名及事实成立，本院予以支持。被告人杨某在庭审中认罪态度较好，且已退还赃款，具有酌定从轻处罚的情节。根据被告人的犯罪事实、情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人杨某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。如��服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省亳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　张　利人民陪审员　　巩晓梅人民陪审员　　刘淑华二〇一五年八月十三日书　记　员　　石　矗附：相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社��没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。百度搜索“”