（2015）珠金法刑初字第314号
裁判日期: 2015-08-11
公开日期: 2015-11-28
案件名称
李某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
珠海市金湾区人民法院
所属地区
珠海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
案由
法律依据
全文
广东省珠海市金湾区人民法院刑 事 判 决 书（2015）珠金法刑初字第314号公诉机关珠海市金湾区人民检察院。被告人李某，男，汉族，高中文化，户籍地广东省珠海市金湾区，身份证号码×××5711。因本案于2015年1月30日被羁押并被刑事拘留，同年2月13日被逮捕。现羁押于珠海市第一看守所。珠海市金湾区人民检察院以珠金检刑诉（2015）302号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月31日向本院提起公诉。本院受理后于同年8月3日后，依法适用简易程序，实行独任审判，并公开开庭审理了本案。珠海市金湾区人民检察院指派代理检察员邓培旺出庭支持公诉，被告人李某到庭参加了诉讼。现已审理终结。珠海市金湾区人民检察院指控，2008年10月，被告人李某向广发银行股份有限公司珠海分行申领了一张卡号为40×××95的信用卡，开始刷卡消费。被告人李某在月收入仅为2000元至3000元的情况下，大量超额消费。至2012年3月1日，被告人李某因无力还款而拖欠欠款，经银行多次催收，仍不归还。截至2014年6月23日，被告人李某共欠银行本金人民币28，760.39元，欠透支利息人民币16，714.29元，欠相关费用7968.91元，合计欠款人民币53，443.49元。公诉机关认为，被告人李某明知没有还款能力而大量透支信用卡，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。书面建议对被告人李某判处一年三个月以下有期徒刑，并处罚金。特提请依法判处。经审理查明的事实与公诉机关指控的一致，被告人李某亦无异议。另查明，2014年7月29日，广发银行股份有限公司珠海分行工作人员陶莹莹向公安机关报案，称被告人李某利用在该银行办理的信用卡进行恶意透支，公安机关经侦查后于2014年8月22日对被告人李某进行网上追逃，并于2015年1月30日在珠海市金湾区三灶镇华润银行将其抓获归案。以上事实，有如下证据材料予以证实：1.被害单位员工陶莹莹的陈述；2.被告人李某的供述；3.证人黄某的证言；4.扣押清单；5.接受证据清单、报案申请、授权委托书、历史账单、催收记录、电话营销中心的信用卡申请单及身份证复印件；6.抓获经过、到案情况说明；7.被告人李某的户籍证明材料及无违法犯罪前科证明；8.上网追逃人员登记表、撤销／删除表；9.《劳动合同书》；10.关于无法调取被告人李某辞职证明等说明材料。以上证据材料经庭审举证、质证，且各证据间能予相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人李某明知没有还款能力而大量透支信用卡，经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，所指控罪名成立。被告人李某归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十二条和第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月30日起至2015年8月29日止。罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）二、继续追缴涉案赃款，并发还被害单位广发银行股份有限公司珠海分行。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员 许 金二〇一五年八月十一日书 记 员 曹大起附《中华人民共和国刑法》有关条文：第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以下有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡的；冒用他人信用卡的；恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支的，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条【自首和认罪态度】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，罪行较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的确定根据】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来自：