（2015）辰刑初字第59号

裁判日期: 2015-08-10

公开日期: 2015-08-26

案件名称

（2015）辰刑初字第59号曾某信用卡诈骗罪刑事判决书

法院

辰溪县人民法院

所属地区

辰溪县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

曾某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条

全文

湖南省辰溪县人民法院刑事判决书（2015）辰刑初字第59号公诉机关湖南省辰溪县人民检察院。被告人曾某，男，1986年1月24日出生于湖南省辰溪县，汉族，中专文化，辰溪县国土局职工，住辰溪县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年1月20日被辰溪县公安局取保候审，同年4月29日被湖南省辰溪县人民检察院取保候审，同年5月13日被本院取保候审。湖南省辰溪县人民检察院以湘辰检公刑诉（2015）47号起诉书指控被告人曾某犯信用卡诈骗罪，于2015年5月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年6月15日公开开庭进行了审理。湖南省辰溪县人民检察院指派检察员邓凌鹏出庭支持公诉，被告人曾某到庭参加了诉讼。现已审理终结。湖南省辰溪县人民检察院指控，2015年1月10日18时39分许，被害人杨某到中国邮政银行辰溪县新城支行的ATM机取款，离开时将其卡号为6217995670001554600的储蓄卡遗留在ATM机内。随后该卡被前往该台A**机办理查询业务的被告人曾某发现。被告人曾某遂分5次从该卡内提取现金13000元。案发后，被告人曾某已退还全部赃款，并如实供述了自己的罪行。就其指控，公诉机关提供了户籍证明、到案经过等书证，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述与辩解，勘验、辨认、提取笔录，视听资料等证据，认为被告人曾某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪，建议对其在有期徒刑六个月以上一年以下处刑，并处罚金。被告人曾某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。辩解称其积极退赃，没有给被害人造成损失，如实供述了自己的罪行，请求从轻处罚。经审理查明，2015年1月10日18时39分，被害人杨某持卡号6217995670001554600邮政储蓄卡到中国邮政银行辰溪县新城支行的ATM机取款，离开时，该卡遗留在ATM机内。随后被告人曾某到该台A**机办理查询业务，发现ATM机屏幕上显示继续的字样，被告人曾某按照ATM机屏幕上显示操作分5次从杨某遗留在ATM机内邮政储蓄卡中提取现金人民币13000元。被告人曾某归案后，如实供述了自己的罪行，并将13000元退还给被害人杨某，取得其谅解。上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证且查证属实的证据证明：1、书证（1）全国常住人口信息，证明被告人曾某的身份信息等情况；（2）到案经过，证明被告人曾某于2015年1月19日在辰溪县国税局门口被公安抓获的事实；（3）中国邮政储蓄银行辰溪县新城支行出具的户名为杨某的交易明细，证明2015年1月10日，此账户在ATM机上分六次取款13500元；（4）辰溪县公安局扣押物品清单、情况说明、领条及谅解书，证明2015年1月20日，辰溪县公安局从被告人曾某处扣押现金7000元，被告人曾某父亲主动帮助其退赃6000元给先锋派出所，被害人杨某领回被盗的13000元现金，对被告人曾某表示谅解。2、证人曾某某的证言，证明被告人曾某从别人卡里取了13000元，愿意主动将钱退给被害人的事实。3、被害人杨某的陈述，证明2015年1月10日18时30分，到教育局对面的邮政储蓄银行ATM机取钱后回家。刚到家里就收到银行发来的取钱短信，显示取了5次共13000元的事实。4、被告人曾某的供述与辩解，证明2015年1月10日18时，其到邮政储蓄银行自动取款机取款时，发现左边的存取款机上有银行卡未从取款机内退出，取款13000元事实。5、提取、辨认、勘验笔录（1）提取笔录，证明2015年1月20日，辰溪县公安局从被告人曾某处将7000元赃款依法提取的事实；（2）辨认笔录，证明2015年1月10日18时40分，在自动取款机上取钱的系被告人曾某；（3）勘验笔录，证明案发现场位置及概貌。6、视听资料（1）辰溪县公安民警对被告人曾某进讯问时的同步录音录像，证明被告人在接受公安机关讯问时思维清晰，未受到刑讯逼供，取证合法；（2）邮政储蓄银行的视频监控资料，证明2015年1月10日18时38分20秒至18时43分30秒，被告人曾某从进门左侧的ATM机上办理业务，18时38分55秒转至右侧ATM机上办理业务。本院认为，被告人曾某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人曾某归案后，如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚。被告人曾某积极退赃，取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。被告人曾某确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，故对被告人曾某可以适用缓刑。公诉机关的量刑幅度适当，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：被告人曾某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金待判决生效后一次性缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　周汝玉代理审判员　　孙跃斌人民陪审员　　米秀浓二〇一五年八月十日书　记　员　　蒋雪婷附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。来源：百度“”