（2015）珠斗法刑初字第489号

裁判日期: 2015-07-08

公开日期: 2015-11-26

案件名称

林某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

珠海市斗门区人民法院

所属地区

珠海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

全文

广东省珠海市斗门区人民法院刑事判决书（2015）珠斗法刑初字第489号公诉机关珠海市斗门区人民检察院。被告人林某，男，汉族，高中文化，珠海××酒业业务员。因本案于2014年6月14日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月20日被取保候审。珠海市斗门区人民检察院以珠斗检公诉科刑诉（2015）371号起诉书指控被告人林某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。珠海市斗门区人民检察院指派代理检察员杨道彦出庭支持公诉，被告人林某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2010年11月12日，被告人林某为购买马自达3小汽车向中国银行按揭贷款，贷款分三年期偿还，并于同年11月17日到中国银行珠海分行前山支行申办一张中银系列信用卡用于还贷。自2013年10月开始，林某停止还款并变更联系电话未通知银行，导致银行无法与其本人联系。经银行工作人员通过联系其家属等方式多次催收，林某仍一直未还款。截至2014年6月6日，林某所持的上述信用卡欠银行应收款合计人民币18399.84元（其中应收本金15598.07元，应收费用1496.05元，应收利息1305.72元）。2014年6月14日3时50分许，被告人林某在珠海市香洲区拱北桂花南路120号城市客栈449房被抓获归案。同年6月16日，林某在其家属的帮助下将上述款项全部还清。上述事实，被告人林某在开庭审理过程中亦无异议，并有被害单位代表陈雄的报案陈述，被告人林某在侦查阶段的供述，证人李某的证言，扣押决定书、扣押笔录及扣押清单，中国银行珠海分行出具的关于林某信用卡透支的报案材料、授权委托书，信用卡应收账款表、风险管理处催收电子档案、信用卡交易流水，被告人林某申请信用卡材料，现场照片，物证照片，抓获经过，被告人户籍信息材料，中国银行客户回单及信用卡透支还款说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人林某以非法占有为目的，在透支信用卡后改变联系方式，逃避银行催收，超过规定期限仍不归还欠款，属恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。被告人林某具有如下量刑情节：1.归案后如实供述自己的罪行且当庭认罪，依法可以从轻处罚。2.在家属的协助下已经全部偿还了所欠本金、费用及利息，可酌情对其从轻处罚。根据被告人林某犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度以及悔罪表现，决定对其从轻处罚并宣告缓刑。��照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：被告人林某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员　　高艳丽二〇一五年七月八日书　记　员　　陆静雯附：裁判依据法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被��取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分��，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；肆意挥霍透支的资金，无法归还的；透支后逃匿、改变联系��式，逃避银行催收的；抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；使用透支的资金进行违法犯罪活动的；其他非法占有资金，拒不归还的行为。…… 来自：