（2015）黄浦刑初字第555号
裁判日期: 2015-07-08
公开日期: 2015-08-11
案件名称
王某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市黄浦区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第六十四条
全文
上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2015）黄浦刑初字第555号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人王某某。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉（2015）39号起诉书指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪，于2015年6月26日向本院提起公诉。本院决定依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控，被告人王某某于2006年2月以本人名义向广发银行上海分行申请信用卡1张（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX），该信用卡于2011年5月15日之前系正常使用，且卡内余额为零。后被告人王某某于2011年6月5日至2014年7月8日期间，持卡透支消费和提取现金共计人民币259，856.92元，并于2011年6月30日至2014年7月2日期间，陆续还款共计人民币228，253.6元。2015年3月3日因账户调整，被告人王某某的信用卡账户自动转入人民币0.28元。因逾期未还款，发卡银行于2014年10月7日起，多次以电话、短信和信函的方式向被告人进行催收，因其故意拒接银行催收电话，且变更了联系地址未告知银行，导致发卡银行无法有效联系到其本人。截止案发，共计拖欠发卡银行本金人民币31，603.04元未归还。公安人员于2015年4月20日接广发银行报案后，于同日在本市松江区人民南路XXX号松江邮政局将被告人王某某抓获。被告人王某某到案后，对上述犯罪事实供认不讳，并向广发银行退赔了人民币12，500元。公诉机关认为，被告人王某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。其到案后如实供述自己的犯罪行为，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。建议对王某某在有期徒刑1年以下的刑罚幅度内量刑，并处罚金，可以宣告缓刑。被告人王某某对公诉机关指控的事实、罪名等均无异议，本院在告知有关法律规定及可能导致的法律后果后，被告人王某某表示自愿认罪，并请求法庭对其从轻处罚。上述事实，有被害单位广发银行上海分行出具的报案书、催收记录、信用卡申领材料、交易明细；证人马某某的证言；公安机关出具的到案经过；被告人王某某的供述及出具的存款回单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，持本人信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人王某某到案后能如实供述自己的罪行，并已退赔部分所欠本金，可从轻处罚，并宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后第二日起一个月内向本院缴纳。）二、违法所得责令继续退赔，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员 李倩岚二〇一五年七月八日书 记 员 顾慧君附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：