（2015）黄浦刑初字第554号

裁判日期: 2015-07-08

公开日期: 2015-08-11

案件名称

严某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市黄浦区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

严某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

上海市黄浦区人民法院刑 事 判 决 书（2015）黄浦刑初字第554号公诉机关上海市黄浦区人民检察院。被告人严某某。上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉（2015）38号起诉书指控被告人严某某犯信用卡诈骗罪，于2015年6月26日向本院提起公诉。本院决定依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员魏某出庭支持公诉，被告人严某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市黄浦区人民检察院指控，被告人严某某于2010年10月向中国工商银行股份有限公司上海市分行申领了1张牡丹信用卡（卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX）后，持卡正常使用，至2011年9月28日账面余额为人民币681.62元。被告人严某某于2011年9月29日持卡消费2笔共计人民币45，000元后，逾期未还。经发卡银行自2012年2月24日起，分别以信函、电话等方式多次催收，严某某仅于2012年9月20日还款人民币2，000元后再无还款，至案发仍欠人民币42，318.38元未归还。被告人严某某于2015年4月9日接公安人员电话通知后，主动至公安机关投案自首，对上述犯罪事实供认不讳，并于2015年4月24日至6月11日期间共向发卡银行退赔了人民币42，400元。公诉机关认为，被告人严某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。因系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚。建议对严某某在有期徒刑1年6个月以下的刑罚幅度内量刑，并处罚金，可以适用缓刑。被告人严某某对公诉机关指控的事实、罪名等均无异议，本院在告知有关法律规定及可能导致的法律后果后，被告人严某某表示自愿认罪、悔罪，并请求法庭对其从轻处罚。上述事实，有证人黄某的证言；被害单位中国工商银行股份有限公司上海市第一支行出具的报案书、信用卡申领材料、查询信用卡交易明细表、催收记录、情况说明；公安机关出具的案发经过；被告人严某某的供述及出具的存款凭证等证据证实，足以认定。本院认为，被告人严某某以非法占有为目的，持本人信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控的罪名成立。被告人严某某自动投案，如实供述自己的罪行，并已退赔全部所欠本金，可从轻处罚，并宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人严某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后第二日起一个月内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员　　李倩岚二〇一五年七月八日书　记　员　　顾慧君附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 来自