（2015）绍越刑初字第888号
裁判日期: 2015-07-08
公开日期: 2015-09-23
案件名称
朱某犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
法院
绍兴市越城区人民法院
所属地区
绍兴市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
朱某
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百七十六条第一款，第六十七条第一款
全文
浙江省绍兴市越城区人民法院刑 事 判 决 书（2015）绍越刑初字第888号公诉机关绍兴市越城区人民检察院。被告人朱某，无业。2010年5月13日因犯赌博罪被本院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二十五万元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年11月5日被绍兴市公安局刑事拘留，同年12月10日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。辩护人吴刚，浙江杰扬律师事务所律师。绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉（2015）752号起诉书指控被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月17日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院检察员郝永、被告人朱某及其辩护人吴刚到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人朱某与其丈夫冯兴泉共同经营绍兴县振西染料有限公司，后冯兴泉又在江苏与他人合作开发农业项目、其儿子冯珂琪在绍兴市区开办国会KTV。2012年至2013年10月期间，被告人朱某以上述三项经营同时进行需要资金、企业转贷等为由，以月息2-5分不等的利率，向被害人裘某、凌某、蒋某、王某丙等7名社会不特定人员吸收存款，共计吸得存款人民币790万元，其中先予扣除利息人民币3.3万元，实际吸得存款人民币786.7万元。所吸款项用于上述经营及支付借款利息。具体分述如下：1、2012年6月28日至2013年9月16日，被告人朱某通过杜某介绍，以月息2分和3分的利率先后6次向被害人裘某吸收存款合计人民币280万元，先予扣除利息人民币3.3万元，实际吸收存款人民币276.7万元，具体为：（1）2012年6月28日，以月息2分的利率吸收存款人民币20万元；（2）2012年9月28日，以月息2分的利率吸收存款人民币150万元；（3）2012年10月25日，以月息2分的利率吸收存款人民币10万元，先予扣除利息人民币0.6万元，实际吸收存款人民币9.4万元（4）2013年1月7日，以月息2分的利率吸收存款人民币40万元；（5）2013年2月26日，以月息2分的利率吸收存款人民币30万元；（6）2013年9月16日，以月息3分的利率吸收存款人民币30万元，先予扣除利息人民币2.7万元，实际吸收存款人民币27.3万元。至案发时，归还本金人民币29万元并支付部分利息。2、2012年8、9月份，被告人朱某以月息3分的利率向被害人张某吸收存款人民币100万元，至案发时已还本付息。3、2012年，被告人朱某以月息3分的利率多次向被害人王某丁吸收存款合计人民币90万元，至案发时已还本付息。4、2012年10月5日至2013年7月1日期间，被告人朱某以月息2.5分的利率先后2次向被害人杜某吸收存款合计人民币150万元，具体为：（1）2012年12月5日，吸收存款人民币50万元；（2）2013年7月1日，吸收存款人民币100万元。至案发时，归还本金人民币10万元并支付部分利息。5、2013年7月13日，被告人朱某通过徐某甲以月息2分的利率向被害人顾某（王某丙）吸收存款人民币50万元，至案发时已支付利息人民币6万元，本金尚未归还。6、2013年8月1日，被告人朱某通过徐某甲以月息2.5分和5分的利率向被害人蒋某吸收存款人民币100万元，至案发时已支付利息人民币12.5万元，本金尚未归还。7、2013年10月23日，被告人朱某通过徐某甲以月息2分的利率向被害人凌某吸收存款人民币20万元，至案发时已支付利息人民币1.2万元，本金尚未归还。2014年9月2日，被告人朱某接公安机关通知后到绍兴市公安局接受询问，并如实供述了犯罪事实。绍兴市公安局于同年10月8日对被告人朱某涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查，并多次传唤被告人朱某，被告人朱某均是手机关机或拒不接听。同年11月5日17时45分许，公安机关通过请人开锁进入绍兴市越城区百草园110-205室，并在主卧衣柜中将被告人朱某抓获归案。另查明，被告人朱某向被害人杜某借款人民币150万元，已归还10万元，其余140万元杜向本院提起民事诉讼，本院已作出（2014）绍越商初字第1233号民事调解书。该案现正在执行中，已经执行到位人民币70万元。上述事实，被告人朱某在开庭审理过程中亦无异议，并由被害人裘某、张某、顾某、蒋某、凌某的陈述，证人徐某甲、金某、孙某、王某甲、徐某乙、王某乙、孟某的证言，借条、还款协议书、工商银行个人业务凭证、抵押借据、借据、收条、承诺书、转账凭条、银行交易明细，民事调解书，抓获经过、到案情况说明，刑事判决书，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱某违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人朱某与被害人裘某虽系朋友关系，但结合其向裘借款数额及向其他社会不特定多人借款的行为，其主观上有非法吸收公众存款的故意，客观上非法吸收了数额巨大的存款，不能单独地将被告人朱某向裘借款的行为割裂开来，应综合考量其犯罪行为，故辩护人提出该笔280万元的借款只是朋友间的借款，不应作为犯罪数额认定的辩护意见，与法不符，本院不予采纳。被告人朱某向被害人张某、王某丁、杜某分别借款人民币100万元、90万元、150万元，虽然前二笔已还本付息，后一笔已归还部分。但根据法律规定，非法吸收公众存款是行为人向社会不特定多人吸收存款，数额较大的行为，其客观方面是违反国家金融管理法律规定，扰乱金融秩序，至于非法吸收的存款是否已经归还，不影响该罪的定性，只是作为是否从轻处罚的量刑情节予以考虑，故辩护人提出该三笔借款已归还，属于民间借贷关系，不应作为其非法吸收公众存款的犯罪数额认定的辩护意见，与法不符，本院不予采纳。被告人朱某虽在公安机关第一次经电话传唤后主动到案，并如实供述了犯罪事实，但以后经公安机关多次传唤其均未到案，逃避法律追究，直至被公安机关抓获，故其行为依法不应认定为自首，但鉴于其到案后能如实供述犯罪事实，坦白交代态度较好，可依法从轻处罚。辩护人提出被告人朱某的行为系自首，请求对其减轻处罚的辩护意见，与法不符，本院不予采纳。被告人朱某系初犯，一直合法经营，因家人盲目扩大投资经营，造成资金周转困难，遂非法吸收公众存款，但其吸收款项基本用于投资经营公司，以及用于转贷、支付利息等，没有用于违法活动，主观恶性相对较小，可酌情从轻处罚。被告人朱某的辩护人据此请求对被告人朱某从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。但被告人朱某在案发后部分吸收的资金未能归还，给被害人造成了一定的经济损失，可酌情从重处罚；被告人朱某有故意犯罪前科，可酌情从重处罚。公诉机关对上述量刑情节提出的量刑意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人朱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年十一月五日起至二○一八年五月四日止；罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 夏妙兴人民陪审员 章定安人民陪审员 钟海炎二〇一五年七月八日书 记 员 陈 艇附页：相关法律条文：《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 关注公众号“”