（2015）佛顺法刑初字第2009号
裁判日期: 2015-07-16
公开日期: 2015-09-08
案件名称
宁丽清信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
佛山市顺德区人民法院
所属地区
佛山市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
宁某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款
全文
广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2015)佛顺法刑初字第2009号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人宁某某。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年4月1日被羁押，同日被刑事拘留，2015年4月15日被逮捕。现羁押于佛山市顺德区看守所。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2015]1837号起诉书指控被告人宁某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月3日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员姜晓英出庭支持公诉，被告人宁某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称，2012年9月12日，被告人宁某某向中国某某银行股份有限公司（以下简称某某银行）申领了一张贷记卡（卡号************）。被告人宁某某于2012年12月7日开始透支消费用于维持其所经营的手袋店铺，2013年12月1日最后还款人民币7000元。截至2014年9月18日，被告人宁某某累计透支本金人民币44832.58元。某某银行于2013年12月起通过电话、信函等方式多次对被告人宁某某进行催收，被告人宁某某仍不还款。针对上述指控的事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：被告人宁某某的供述及指认笔录；被害单位代表祝小召、钟智敏的陈述；抓获经过；委托书、授权书、报案材料、催收记录、交易记录、信用卡申请资料；户籍证明；公安机关出具的证明。公诉机关据此认为，被告人宁某某无视国家法律，以非法占有为目的，超过规定期限透支，并经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关建议判处被告人宁某某有期徒刑六个月至一年零六个月，并处罚金之刑罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人宁某某对公诉机关指控的犯罪事实、证据及提出的量刑建议均无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人宁某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据经当庭质证，确实、充分，本院予以确认。本院认为，被告人宁某某无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人宁某某犯信用卡诈骗罪,罪名成立。被告人宁某某归案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议与被告人宁某某的罪责相适应，本院予以采纳。综合考虑被告人宁某某的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项及第二款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人宁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月1日起至2016年8月31日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。代理审判员 梁艳媚二〇一五年七月十六日书 记 员 梁晓华附本案相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 微信公众号“”