（2015）涪刑初字第294号

裁判日期: 2015-07-14

公开日期: 2015-08-14

案件名称

被告人李某某犯信用卡诈骗罪一案一审刑事判决书

法院

绵阳市涪城区人民法院

所属地区

绵阳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

李某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

四川省绵阳市涪城区人民法院刑 事 判 决 书（2015）涪刑初字第294号公诉机关绵阳市涪城区人民检察院。被告人李某某，四川省安县人。因本案，2015年3月10日由绵阳市公安局涪城区分局决定取保候审。绵阳市涪城区人民检察院以绵涪检公刑诉（2015）239号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2015年6月18日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2015年7月7日公开开庭审理了本案。公诉机关绵阳市涪城区人民检察院指派检察员李春梅出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2013年7月7日，被告人李某某在办理工商银行“牡丹”信用卡后，多次透支使用。从2014年9月2日开始就没有还款，经发卡银行多次电话、短信催收仍不还款。截止2015年3月1日，透支本金达人民币41195.75元，利息7852.63。2015年3月10日归还现金30000元，仍有本息21148.72元未归还。2015年3月2日，被告人李某某主动到公安机关投案，并如实供述了其犯罪事实。案发后，被告人李某某退还了全部借款。上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中无异议，且有证人冯某某、李某甲的证言，报案材料，催收及欠款明细，还款计划，电话清单、信用卡交易清单，情况说明，还款清单，户籍信息、到案经过以及被告人李某某的供述与辩解等证据证实，足以认定。本院认为：被告人李某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为触犯国家刑律，构成了信用卡诈骗罪。被告人李某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚。公诉机关指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚、证据充分、定性准确，本院予以支持。为保护国家的金融管理制度，维护正常的社会秩序，惩罚犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、对社会的危害程度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条、第七十二条之规定，判决如下：被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民2万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　程湖辉人民陪审员　　赵　波人民陪审员　　姜瑞麟二〇一五年七月十四日书　记　员　　李玉倩附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 来源：百度搜索“”