（2015）静刑初字第226号

裁判日期: 2015-07-13

公开日期: 2015-09-16

案件名称

周某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市静安区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2015）静刑初字第226号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人周某某。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2015〕10号起诉书，指控被告人周某某犯信用卡诈骗罪，于2015年6月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2015年7月13日公开开庭审理了本案，上海市静安区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉。被告人周某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控被告人周某某于2012年6月，向中国光大银行申领了信用卡一张(卡号XXXXXXXXXXXXXXXX)，后在明知自己没有还款能力的情况下，多次持上述信用卡，通过消费、提现等方式累计透支本金人民币10.2万余元用于经营还债和个人消费。后经中国光大银行多次通过电话、制发催收函等方式催讨，超过三个月仍不予归还透支钱款。2015年2月4日，被告人周某某被福建省周宁县公安局狮城派出所侦查人员抓获归案。到案后，被告人周某某如实供述了上述信用卡诈骗的犯罪事实，并退赔了全部透支本金。上述事实，被告人周某某在庭审中亦无异议，且有公安机关出具的案发经过、被害单位提供的情况说明、报案书、信用卡申领材料、信用卡账户信息、催收函、催款记录等书证；证人李某某的证言和被告人周某某的供述等证据证实，并均经本庭当庭查证属实，应作为本案定案的依据。本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，对持有的银行卡超过规定期限透支，并且经过发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪,应依法予以惩处。检察机关指控被告人周某某的犯罪事实清楚，证据确凿充分，定性正确。鉴于被告人周某某归案后如实交代自己的罪行，退赔了全部透支本金，避免了特别严重后果的发生，可依法减轻处罚并适用非监禁刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条和第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人周某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)被告人周某某今后应当遵守法律、法规，在缓刑考验期间服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　姜　灏审　判　员　　竺　越人民陪审员　　江建平二〇一五年七月十三日书　记　员　　王心颖附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；……：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。…… 更多数据：搜索“”来源：