（2015）宝刑初字第1025号

裁判日期: 2015-07-13

公开日期: 2015-08-11

案件名称

徐某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

徐某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十八条第一款，第六十四条

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2015）宝刑初字第1025号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人徐某某。辩护人何志岗，上海汇创律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉（2015）65号起诉书指控被告人徐某某犯信用卡诈骗罪，于2015年6月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员黄某某出庭支持公诉，被告人徐某某及其辩护人何志岗到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：被告人徐某某先后向中国银行、兴业银行、上海浦东发展银行、交通银行、广发银行申领信用卡5张，自2013年起在明知没有偿还能力的情况下，仍采用POS套现、刷卡消费的方式恶意透支。至案发，共计透支本金人民币387，128.3元（以下币种均为人民币），其中中国银行263，491.96元、兴业银行70，910元、浦发银行33，894.06元、交通银行3，625.38元、广发银行15，206.9元。被告人徐某某在上述款项透支超过规定期限后，经银行多次催收，拒不归还。另：被告人徐某某于2012年4月未经其妻刘某某同意，使用其身份证向上海市浦东发展银行申领信用卡一张，套现、消费等计23，821.15元，超过规定期限后，经银行多次催收，拒不归还。2015年1月12日，被告人徐某某向公安机关投案。其到案后如实供述了上述犯罪事实，并协助公安机关侦破其他案件。上述事实，被告人徐某某在开庭审理过程中亦无异议，且有中国银行、兴业银行、上海浦东发展银行、交通银行、广发银行提供的报案书、信用卡申请表、帐户交易明细，催收记录、公安机关出具的《工作情况》、证人刘某某的证言、被告人徐某某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人徐某某恶意透支信用卡，数额巨大，且使用虚假身份骗领信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人徐某某有自首和立功情节，可以减轻处罚。辩护人提出减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。为维护金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人徐某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月19日起至2017年9月18日止。罚金于本判决生效后十日内付清）二、追缴违法所得发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　徐敏芳审　判　员　　马逸龄人民陪审员　　周月霞二〇一五年七月十三日书　记　员　　张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 关注公众号“”