（2015）浦刑初字第1255号

裁判日期: 2015-07-13

公开日期: 2015-11-20

案件名称

汪某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

案由

法律依据

全文

上海市浦东新区人民法院刑事判决书（2015）浦刑初字第1255号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人汪某某。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉（2015）213号起诉书指控被告人汪某某犯信用卡诈骗罪，于2015年3月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员顾某某出庭支持公诉，被告人汪某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2011年3月至2012年8月期间，被告人汪某某先后向上海银行、广发银行及浦发银行申领信用卡，后持上述银行信用卡消费、取现，至案发时止拖欠上述银行信用卡本金共计人民币26，820.88元，经上述银行多次催收，超过三个月仍未归还，分述如下：1.2011年3月，被告人汪某某向上海银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）一张，在明知没有还款能力的情况下，自2011年4月至2013年4月间持该卡进行消费、取现等，2013年4月2日最后一次还款人民币2，900元，后再无有效还款，累计拖欠银行信用卡本金人民币1，850.87元。2.2011年4月，被告人汪某某向广发银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）一张，在明知没有还款能力的情况下，自2012年10月至2013年1月间持该卡进行消费、取现等，2012年12月11日最后一次还款人民币1，700元，后再无有效还款，累计拖欠银行信用卡本金人民币9，540.67元。3.2012年8月，被告人汪某某向广发银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）一张，在明知没有还款能力的情况下，自2012年9月至2013年1月间持该卡进行消费、取现等，2013年1月7日最后一次还款人民币24，000元，后再无有效还款，累计拖欠银行信用卡本金人民币8，360元。4.2012年4月，被告人汪某某向浦发银行申领信用卡（卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX）一张，在明知没有还款能力的情况下，自2012年5月至2013年6月间持该卡进行消费、取现等，2013年6月5日最后一次还款人民币4，100元，后再无还款，累计拖欠银行信用卡本金人民币7，069.34元。2014年7月28日，被告人汪某某被公安机关抓获归案，到案后如实供述了自己的犯罪事实。上述事实，被告人汪某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的上海银行、广发银行及浦发银行出具的报案材料、信用卡申领材料、交易明细、催收记录，公安机关出具的案发经过表格，常住人口基本信息以及被告人汪某某的供述笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人汪某某以非法占有为目的，超过规定期限透支，且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人汪某某到案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人汪某某在庭审中自愿认罪，且归还了银行全部本金，酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条之规定，判决如下：被告人汪某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，罚金人民币二万元（于判决生效后一个月内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月24日起至2016年1月23日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　丁晓青代理审判员　　陈建军人民陪审员　　孙根祥二〇一五年七月十三日书　记　员　　周虹艳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。来源：