（2015）闸刑初字第554号

裁判日期: 2015-07-10

公开日期: 2015-08-11

案件名称

熊某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市闸北区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

熊某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

上海市闸北区人民法院刑 事 判 决 书（2015）闸刑初字第554号公诉机关上海市闸北区人民检察院。被告人熊某某。上海市闸北区人民检察院以沪闸检金融刑诉（2015）53号起诉书指控被告人熊某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市闸北区人民检察院指派代理检察员李某某出庭支持公诉。被告人熊某某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2008年8月，被告人熊某某向中信银行申领信用卡一张并使用，后在无归还能力的情况下继续持卡透支消费、取现，截至案发，累计透支本金人民币1.7万余元，经银行多次催收超过三个月仍未还款。2015年5月6日，被告人熊某某在本市零陵路XXX号被抓获，到案后如实供述了恶意透支中信银行信用卡的事实，并归还了全部本息人民币7.6万余元。上述事实，被告人熊某某在开庭审理过程中亦无异议，且有中信银行的报案书、信用卡申请材料、交易明细、催收记录、存款回单、还款情况说明、刑事谅解书，公安机关工作情况，被告人熊某某的供述及其户籍资料等证据证实，足以认定。本院认为，被告人熊某某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，经发卡银行多次催收后超过三个月未归还，属恶意透支且数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人熊某某如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；其在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，依法亦可从轻处罚。根据被告人熊某某的犯罪情节、悔罪表现及社会危害性，可对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项和第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第一款和第三款之规定，判决如下：被告人熊某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑四个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起三十日内向本院缴纳）。熊某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。审判员　　沈玉青二〇一五年七月十日书记员　　龚　正附：相关法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条……有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（四）恶意透支的。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。…… 来自