（2015）鄂猇亭刑初字第00014号

裁判日期: 2015-06-05

公开日期: 2015-07-22

案件名称

卢虎成犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

宜昌市猇亭区人民法院

所属地区

宜昌市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

卢虎成

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条；《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第六条第一款

全文

湖北省宜昌市猇亭区人民法院刑 事 判 决 书（2015）鄂猇亭刑初字第00014号公诉机关宜昌市猇亭区人民检察院。被告人卢虎成，木工。2015年1月23日因涉嫌信用卡诈骗罪被宜昌市公安局猇亭区分局刑事拘留，同年2月3日经宜昌市猇亭区人民检察院批准逮捕，同月5日由昌市公安局猇亭区分局执行。现羁押于宜昌市第一看守所。宜昌市猇亭区人民检察院以宜市猇检刑诉（2015）14号起诉书指控被告人卢虎成犯信用卡诈骗罪，于2015年4月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宜昌市猇亭区人民检察院指派检察员张卉云出庭支持公诉。被告人卢虎成到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年1月7日，被告人卢虎成在中国建设银行三峡分行信用卡中心申请办理了一张信用额度为5万元的龙卡汽车卡，卡号为43×××67，该卡从2012年2月7日开始消费，2013年1月19日，被告人卢虎成利用该信用卡申请办理了汽车分期付款业务，以汽车分期金额30万元，分期期限36期的方式购买了一辆丰田汉兰达汽车。2013年11月18日被告人卢虎成最后一次还款后再未还款。该信用卡逾期后，建设银行工作人员从2013年12月29日起，对被告人卢虎成通过电话、邮件、上门等多种方式进行催收，被告人卢虎成均承诺还款，且签有还款承诺书，但被告人卢虎成一直未还款。因卢虎成多次出现违约，银行取消分期付款业务，全额转透支，截止2014年9月26日，被告人卢虎成经发卡银行两次有效催收后超过三个月，仍对该卡透支的本金271135.01元无法归还。上述事实，被告人卢虎成在开庭审理过程中亦无异议，且有证人张某、谢某甲、谢某乙、谢某丙的证言，中国建设银行龙卡信用卡申请表、龙卡信用卡推荐表、汽车分期付款订购申请表、个人信用报告、催收记录、交易明细、借款抵押合同、土地使用证、受案登记表、报案申请、抓获经过、居住证明、身份信息等书证，被告人卢虎成的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人卢虎成以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，系恶意透支，且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人卢虎成归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下：一、被告人卢虎成犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人卢虎成的刑期自2015年1月23日起至2021年1月22日止。罚金限于本判决生效之日起三日内缴纳。）二、责令被告人卢虎成退赔违法所得271135.01元，依法发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　陈　勇审　判　员　陈　斌人民陪审员　符　健二〇一五年六月五日书　记　员　向静超 更多数据：搜索“”来源：