（2015）崇刑初字第272号

裁判日期: 2015-06-17

公开日期: 2015-07-16

案件名称

唐某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

崇明县人民法院

所属地区

崇明县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

唐某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十四条

全文

上海市崇明县人民法院刑 事 判 决 书（2015）崇刑初字第272号公诉机关崇明县人民检察院。被告人唐某某。崇明县人民检察院以沪崇检金融刑诉（2015）4号起诉书指控被告人唐某某犯信用卡诈骗罪，于2015年6月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。崇明县人民检察院代理检察员张超超、被告人唐某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。崇明县人民检察院指控：2010年1月至8月间，被告人唐某某先后向交通银行股份有限公司上海市分行（以下简称交通银行上海分行）申领了卡号分别为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX的两张太平洋贷记卡，后持卡消费。至2011年10月3日，唐某某持两张信用卡共计透支本金人民币13511.18元。2012年2月至2014年2月，唐某某接发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。2015年2月11日，被告人唐某某接电话通知后至公安机关接受调查，后如实供述了上述犯罪事实。审理中，被告人唐某某向本院退出赃款13511.18元。上述事实，被告人唐某某在开庭审理过程中亦无异议，且有警方出具的案发经过，交通银行上海分行报案书、信用卡申请表、账户明细及催收记录，崇明县人民法院代管款收据，户籍信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人唐某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以支持。被告人唐某���主动到案并如实供述自己的罪行，系自首，且已退出赃款，依法予以从轻处罚。为严肃国家法制，维护信用卡管理秩序，保护公私财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人唐某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役四个月，宣告缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人唐某某退赔的赃款人民币一万三千五百一十一元一角八分，发还交通银行上海分行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。代理审判员　　陈伟华二〇一五年六月十七日书　记　员　　吴丽娜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）……（二）……（三）……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。……第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。……缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上���国库，不得挪用和自行处理。 来源：