（2015）沈河刑初字第315号
裁判日期: 2015-05-06
公开日期: 2015-05-26
案件名称
吉某甲信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
沈阳市沈河区人民法院
所属地区
沈阳市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
吉某甲
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款；《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第六条第一款
全文
辽宁省沈阳市沈河区人民法院刑 事 判 决 书（2015）沈河刑初字第315号公诉机关沈阳市沈河区人民检察院。被告人吉某甲，男，1962年2月13日出生于江苏省东台市，汉族，高中文化，无职业。因涉嫌信用卡诈骗罪于2014年9月29日被刑事拘留，同年10月13日被取保候审。沈阳市沈河区人民检察院以沈河检公诉刑诉（2015）135号起诉书指控被告人吉某甲犯信用卡诈骗罪，于2015年4月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。沈阳市沈河区人民检察院指派检察员吕奎、唐晶晶出庭支持公诉。被告人吉某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。沈阳市沈河区人民检察院指控，2013年7月，被告人吉某甲向位于辽宁省沈阳市沈河区朝阳街89号御点江山大厦的中国民生银行沈阳分行信用卡营销中心申领信用卡并透支使用，卡号为：×××6275，自2014年6月24日还款后开始拖欠银行账款，截止至案发，被告人吉某甲共计欠款本金人民币60，041.66元。期间，经发卡行多次催收拒不还款，案发后，被告人将透支本金及利息全部返还发卡银行。上述事实，被告人吉某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有案件来源及抓捕经过，消费明细，催收记录，证人张某、吉某乙的证言，还款记录及被告人吉某甲的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人吉某甲作为信用卡持卡人违反信用卡管理法规，超过规定期限透支银行钱款，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成信用卡诈骗罪，应依法承担刑事责任。公诉机关指控被告人吉某甲犯信用卡诈骗罪成立。被告人吉某甲如实供述犯罪事实，认罪态度较好，可依法从轻处罚。案发后被告人已将透支钱款全部返还发卡银行，且主动交纳罚金，考虑被告人吉某甲的悔罪表现，犯罪情节及住所地社区同意对其监管的意见，对其适用缓刑确实不致再危害社会，故本院对被告人吉某甲从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款及《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第六条的规定，判决如下：被告人吉某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元。依法上缴国库。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 焦玉玲二〇一五年五月六日书记员 高 新本判决所依照的相关法律规定《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财产和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；……