（2015）穗云法刑初字第1457号

裁判日期: 2015-05-28

公开日期: 2015-08-04

案件名称

陈某信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

广州市白云区人民法院

所属地区

广州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法（1997年）》：第一百九十六条第一款第一项，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

广东省广州市白云区人民法院刑 事 判 决 书（2015）穗云法刑初字第1457号公诉机关广州市白云区人民检察院。被告人陈某，出生地广东省湛江市，住广东省湛江市。因本案于2014年9月16日被羁押并于同日被刑事拘留，同年9月30日经公安机关决定被取保候审。广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉（2015）1355号起诉书，指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪，于2015年5月18日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派代理检察员郭梅出庭支持公诉，被告人陈某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。广州市白云区人民检察院指控：2008年10月9日、12月8日，被告人陈某向光大银行先后申领了卡号为48×××25及35XXX75的信用卡后，使用上述信用卡进行透支消费、提现。至2013年12月10日，陈某利用上述二张信用卡共透支本金人民币78417.15元。后陈某改变联系方式，经中国光大银行多次催收后仍不归还上述欠款。2014年9月16日，陈某在本市白云区某街某市场旁某酒店附近被公安人员抓获。同年9月17日，陈某在家属的协助下向中国光大银行清偿了上述欠款共人民币78417.15元。根据上述事实，公诉机关认为，被告人陈某恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项之规定，应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。且认为，被告人陈某犯罪后如实供述罪行，可从轻处罚。提请本院依法判处。被告人陈某对起诉指控的事实和罪名均没有异议，辩称需要照顾家庭，请求从轻处罚。经审理查明：2008年10月9日、12月8日，被告人陈某向光大银行先后申领了卡号为48×××25及35XXX75的信用卡后，使用上述信用卡进行透支消费、提现。至2013年12月10日，陈某利用上述二张信用卡共透支本金人民币78417.15元。后陈某改变联系方式，经中国光大银行多次催收后仍不归还上述欠款。2014年9月16日，陈某在本市白云区某街某市场旁某酒店附近被公安人员抓获。同年9月17日，陈某在家属的协助下向中国光大银行清偿了上述欠款共人民币78417.15元。上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：被告人陈某的供述，被害单位代理人周某的陈述及辨认材料，报案书、委托书，信用卡申请资料，账户明细，催收记录，结清证明，到案经过，身份材料。本院认为，被告人陈某无视国家法律，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人陈某归案后如实供述，可从轻处罚；已偿还了相关款项并取得了谅解，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人陈某犯罪行为的性质、情节、危害后果及认罪态度，本院决定对被告人陈某从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。被告人陈某暂扣于本院的人民币二万元，于本判决生效后迳行折抵罚金，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　林丽虹二〇一五年五月二十八日书记员　　龙筱晨附：有关法律规定中华人民共和国刑法第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡、或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。 来自：